نصائح هامة قبل يوم الضرائب الأخير

15 أبريل - أو "يوم الضريبة" كما هو معروف لمعظم الأمريكيين - لم يتبق الآن سوى يومين فقط.

في حين أن مصلحة الضرائب الأمريكية قد تلقت بالفعل غالبية إقرارات ضريبة الدخل الفيدرالية التي يتم تقديمها عادةً بحلول يوم الضرائب - 101.422 مليون إقرار حتى 4 أبريل على وجه الدقة - من المتوقع أن يرسل مقدمو الإقرارات الضريبية الأمريكية عشرات الملايين من الإقرارات الضريبية الأخرى من الآن وحتى يوم الثلاثاء.

نصائح لتقديم الإقرارات الضريبية في اللحظة الأخيرة

إذا كنت من بين هؤلاء، وكنت تخطط لاستخدام عطلة نهاية الأسبوع ويوم الاثنين لإرسال الإقرارات الضريبية، فإليك بعض النصائح التي يجب أن تضعها في اعتبارك في اللحظة الأخيرة.

احصل على جميع مستنداتك بالترتيب

إذا كنت ستبدأ في البدء، تأكد من تجميع كل المستندات التي ستحتاجها لملء إقرارك. ستحتاج إلى البحث عن نماذج الإبلاغ عن الدخل من صاحب العمل (نموذج W-2 لأرباحك) أو من عملائك إذا كنت تعمل لحسابك الخاص كموظف مستقل أو متعاقد (نموذج 1099-NEC أو 1099-MISC.

قد تحصل حتى على 1099-K من أي تطبيقات دفع تستخدمها مثل Venmo إذا تلقيت مدفوعات مقابل سلعك أو خدماتك. إذا كنت تتلقى أي توزيعات للدخل من الجيش الجمهوري الأيرلندي أو المعاش التقاعدي، فيجب أن تحصل على 1099-R.

ابحث أيضًا عن نماذج 1099 أخرى من البنك الذي تتعامل معه والسمسرة لأنواع الدخل الأخرى التي تلقيتها خلال العام (مثل الفوائد وأرباح الأسهم والمكاسب الرأسمالية).

سيتم إرسال جميع هذه النماذج إليك عن طريق البريد أو إلكترونيًا أو كليهما.

ضع في اعتبارك أيضاً أي تغييرات كبيرة حدثت في حياتك في عام 2024 يمكن أن تؤثر على ضرائبك إما من خلال الإعفاءات الضريبية الجديدة أو أنواع جديدة من الدخل الذي يجب الإبلاغ عنه - على سبيل المثال، إذا تزوجت أو أنجبت أطفالاً أو تلقيت نفقة أو بدأت مشروعاً صغيراً على الجانب أو اشتريت أو بعت منزلاً أو ورثت حساباً في الجيش الجمهوري الإيرلندي أو حصلت على إعانات البطالة.

اكتشف ما إذا كان يجب عليك تفصيل الاستقطاعات

يأخذ معظم مقدمي الإقرارات الآن الخصم القياسي - وهو مبلغ ثابت تقتطعه من دخلك (14,600 دولار لمقدمي الإقرارات المنفردين والمتزوجين الذين يقدمون إقرارات منفصلة؛ و 29,200 دولار للمتزوجين الذين يقدمون إقرارات مشتركة؛ و 21,900 دولار لمقدمي الإقرارات من أرباب الأسر).

ولكن إذا كانت قيمة الخصم القياسي أقل من إجمالي قيمة الخصومات المفصلة التي يحق لك الحصول عليها (على سبيل المثال، ضرائب الولاية والضرائب المحلية، وفوائد الرهن العقاري، والمساهمات الخيرية، وما إلى ذلك) فأنت قد ترغب في التفصيل.

إذا قمت بذلك، اجمع الوثائق التي ستحتاج إليها لدعم تلك الخصومات (على سبيل المثال نموذج 1098 لفوائد الرهن العقاري من المُقرض، وإيصالات المساهمات من المؤسسات الخيرية، وما إلى ذلك).

انظر ما إذا كان هذا الإعفاء الضريبي في الساعة الحادية عشرة مناسبًا لك

بالحديث عن الخصومات، إذا كنت مؤهلاً لخصم المساهمات في حساب IRA التقليدي المؤجل الضريبي، فيمكنك وضع ما يصل إلى 7000 دولار (8000 دولار إذا كنت تبلغ من العمر 50 عامًا أو أكثر) بحلول 15 أبريل ولا يزال بإمكانك احتسابها كمساهمة في عام 2024.

نظرًا لأنه "خصم فوق الخط"، يُسمح لك بأخذه حتى إذا كنت تطالب بالخصم القياسي. فيما يلي قواعد الأهلية إذا كان لديك خطة تقاعد في العمل وإذا لم يكن لديك.

فكر في استخدام برنامج Direct File المجاني

إذا كان لديك وضع ضريبي مباشر إلى حد ما مع دخل أسرة أقل من 250,000 دولار، وإذا كنت تأخذ الخصم القياسي وعدد قليل من الائتمانات المتعلقة في الغالب بالأسرة، فقد تكون مؤهلاً لاستخدام برنامج الملف المباشر المجاني لمصلحة الضرائب. (إليك كيفية معرفة ما إذا كان ذلك مناسبًا لك).

يتوفر خيار الملف المباشر حاليًا في 25 ولاية: ألاسكا وأريزونا وأريزونا وكاليفورنيا وكونيتيكت وفلوريدا وفلوريدا وإيداهو وإيلينوي وإلينوي وكانساس وماين وماريلاند وماريلاند وماساتشوستس ونيفادا ونيوجيرسي ونيوهامبشاير ونيو مكسيكو ونيويورك ونيويورك وكارولينا الشمالية وأوريغون وأوريغون وبنسلفانيا وداكوتا الجنوبية وتينيسي وتكساس وولاية واشنطن وويسكونسن ووايومنغ.

يعمل البرنامج على الهواتف المحمولة، وأجهزة الكمبيوتر المحمولة، والأجهزة اللوحية، وأجهزة الكمبيوتر المكتبية. وسوف يساعدك في إرشادك في ملء الإقرار الضريبي للولاية أيضاً.

ويمكنك أيضًا تقديم الإقرار الضريبي مجانًا باستخدام أحد برامج إعداد الضرائب العديدة من القطاع الخاص البرامج المعتمدة من مصلحة الضرائب الأمريكية. ومع ذلك، فإن خيارات الإيداع المجانية هذه مخصصة لمن يبلغ إجمالي دخلهم المعدل 84,000 دولار أو أقل. قد تنطبق معايير الأهلية الأخرى.

بغض النظر عن طريقة تقديمك للإقرار، قم بما يلي

سواء كنت تعدّ إقرارك بنفسك، أو تعمل مع مُعدّ ضرائب أو تستخدم الملف المباشر، فأنت تريد دائماً أن تتحقق مرة أخرى من صحة كل شيء في إقرارك قبل إرساله. الأخطاء الصغيرة الغبية - الحصول على رقم خاطئ، أو الخطأ في كتابة اسمك، أو اختيار حالة الإيداع الخاطئة، وما إلى ذلك - يمكن أن تعيق معالجة إقرارك. وإذا كنت تستحق استرداد أموالك، فقد تؤدي هذه الأخطاء إلى تأخير وصول هذه الأموال إليك.

إذا كان ذلك ممكنًا، قم بتقديم إقرارك إلكترونيًا، والذي يعتبر بشكل عام أكثر أمانًا وأسرع، وفقًا ل خدمة محامي دافعي الضرائب.

المجموعات المعفاة من الموعد النهائي

على الرغم من أن 15 أبريل هو الموعد النهائي لمعظم مقدمي الإقرارات الضريبية في الولايات المتحدة، إلا أن هناك مجموعات معينة من مقدمي الإقرارات الذين يتأخر موعد استحقاقهم الرسمي هذا العام، مثل الأشخاص الذين يعيشون ويعملون في بعض مناطق الكوارث المعلنة فيدراليًا (بما في ذلك كل من في ألاباما وفلوريدا وجورجيا وكارولينا الشمالية وكارولينا الجنوبية)؛ وبعض المواطنين الأمريكيين الذين يعيشون في الخارج؛ والأفراد العسكريين المتمركزين خارج الولايات المتحدة أو في منطقة قتال.

خطوات يجب اتباعها إذا لم تتمكن من التقديم في الوقت المحدد

ولكن إذا لم تكن من بين أي من تلك المجموعات ولا يمكنك حقًا تقديم ضرائبك بحلول 15 أبريل، فقم بهذه الأشياء الثلاثة قبل الساعة 11:59 مساءً بالتوقيت المحلي يوم الثلاثاء:

1.قم بتقديم طلب تمديد تلقائي لمدة ستة أشهر هنا.

2.ذا كنت تعتقد أنك لا تزال مدينًا بمبالغ مالية لمصلحة الضرائب عن السنة الضريبية 2024، فيجب دفعها بحلول يوم الثلاثاء، حتى إذا طلبت تمديد الإيداع. إحدى الطرق لتقدير ما إذا كنت لا تزال مدينًا هي مضاعفة دخلك لعام 2024 بنسبة 20% والتأكد من أنك قد دفعت هذا المبلغ بالفعل، وفقًا لتوم أوسابين، مدير المحتوى الضريبي في الرابطة الوطنية لمحترفي الضرائب. إذا لم تقم بذلك، أرسل الفرق إلى مصلحة الضرائب الأمريكية.

3.أرسل تلك الدفعة في موعد أقصاه يوم الثلاثاء. إذا كنت سترسلها بالبريد، فافعل ذلك عن طريق البريد المعتمد، حتى يكون لديك تأكيد على إرسالها واستلامها. إذا كنت لا تستطيع دفع كل ما تدين به، فادفع ما يمكنك دفعه بحلول 15 أبريل، ثم استكشف اتفاقيات الدفع المختلفة التي يمكنك إجراؤها مع مصلحة الضرائب الأمريكية.

إذا لم تقدم ملفًا ولم تطلب تمديدًا - أو إذا لم تدفع بقية ما تدين به لمصلحة الضرائب الأمريكية عن عام 2024 بحلول يوم الثلاثاء - فقد تتعرض لعقوبة عدم تقديم ملف تساوي 5% من الرصيد الذي تدين به بالإضافة إلى الفائدة عن كل شهر لا تقدم فيه ملفًا؛ و/أو عقوبة عدم الدفع تساوي 0.5% من الرصيد الذي تدين به بالإضافة إلى الفائدة كل شهر حتى تدفع بالكامل.