فلتر ويف تتجاوز الأزمات وتعيد بناء الثقة

عندما تم إطلاق شركة Flutterwave في عام 2016، سرعان ما أصبحت شركة التكنولوجيا المالية هذه مثالاً يُحتذى به لقصص نجاح الشركات الناشئة الأفريقية. وفي عام 2021، حققت الشركة مكانة يونيكورن، حيث وصلت قيمتها إلى أكثر من مليار دولار، وفي عام 2022، بعد أن جمعت 250 مليون دولار، حصلت على تقييم بقيمة 3 مليارات دولار.

تم الاحتفاء بالرئيس التنفيذي أولوغبنغا "GB" أغبولا لقيادته وتم الإشادة به كرائد في مجال التكنولوجيا المالية الأفريقية، حيث يقدم خدمات الدفع الرقمي للشركات في جميع أنحاء القارة.

ثم في وقت لاحق من ذلك العام، ظهرت في وقت لاحق من ذلك العام موجة من الادعاءات الضارة بشأن التنمر في مكان العمل واتهامات بغسيل الأموال في كينيا، مما أدى إلى حدوث صدمة في هذه الصناعة. في ذلك الوقت، أنكرت شركة Flutterwave وجود مخالفات مالية، وقالت إنها حاولت حل دعوى التحرش بشكل ودي، واتخذت موقفًا لا يتسامح مطلقًا مع التنمر - ولكن سمعة الشركة تضررت.

ومع ذلك، يقول أجبولا إن شركة Flutterwave قد تجاوزت العاصفة وخرجت أقوى من أي وقت مضى.

في نوفمبر 2023، برأت السلطات الكينية الشركة من جميع مزاعم غسيل الأموال. وبالإضافة إلى ذلك، خسرت موظفة سابقة رفعت دعوى قضائية ضد الشركة بسبب الأضرار التي لحقت بسمعتها والاضطراب العاطفي في استئنافها الذي طالبت فيه بمبلغ 900 ألف دولار على الرغم من تأييد الحكم الأولي الذي حكمت به محكمة كينية سابقًا بمبلغ 2,500 دولار.

في أول مقابلة رئيسية له منذ هذه المزاعم، قال أجبولا لشبكة CNN إن شركة Flutterwave في مهمة لإعادة بناء الثقة وتعزيز ممارسات الحوكمة الخاصة بها.

وقال أجبولا: "الثقة هي العمل الذي نعمل فيه". "لقد عملنا بلا كلل لاستعادة تلك الثقة."

وأضاف: "لقد عملنا على حوكمة شركتنا، وبنيتنا التحتية، ونظام الامتثال، وهذا ما سنواصل القيام به كشركة، وجزء من ذلك هو سبب جلبنا لميتش".

في سبتمبر الماضي، أعلنت شركة Flutterwave عن تعيين ميتش بوبات، وهو مسؤول تنفيذي سابق في سيتي بنك يتمتع بخبرة كبيرة في العمل في القارة، في منصب المدير المالي للشركة.

وقال بوبات لشبكة CNN: "كان الشيء المهم بالنسبة لي، وأنا قادم من بنك منظم للغاية، والانتقال إلى شركة ناشئة، هو تحقيق التوازن بحيث يمكنني تحقيق ما يكفي من التنظيم في الشركة حتى نكون مسؤولين أمام شركائنا المصرفيين ومستثمرينا والمنظمين والعملاء، مع الحفاظ على مستوى المرونة المطلوب من شركة ناشئة لمواصلة الابتكار والنمو".

وقد ذكرت وسائل الإعلام المحلية أن شركة Flutterwave اضطرت أيضًا إلى التعامل مع الحوادث الأمنية. وقالت الشركة في بيان لها إنها "ملتزمة بالقيام بدورنا لضمان أمن النظام المالي في إفريقيا"، وضربت مثالاً على ذلك شراكتها مع لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية في نيجيريا، وأضافت أنها "استثمرت بكثافة في ضمان أعلى مستوى من الأمن في جميع منتجاتنا ولديها فريق من المواهب العالمية في مجالات التمويل والمخاطر والشؤون القانونية والامتثال والشهادات".

باو إجبخومه، وهو أحد كبار المتخصصين في مجال الامتثال ومكافحة غسيل الأموال، وهو ليس على صلة بشركة Flutterwave، دراية جيدة بالحوكمة والتحديات التشغيلية التي تواجهها الشركات النامية.

ويقول إن النمو السريع لشركة Flutterwave كشف عن نقاط ضعف في الحوكمة والامتثال واستراتيجيات إدارة المخاطر وعدم كفاية الضوابط الداخلية. ويقول إجبخومه لـCNN: "إن نجاحه المبكر، الذي كان يركز أكثر على تقديم خدمة العملاء، فاق قدرة الشركة على تنفيذ هياكل داخلية قوية، والتعرض للاحتيال وضعف الرقابة على الحوكمة".

لكنه أضاف أنه في السنوات الأخيرة، "يبدو أن شركة Flutterwave قد استجابت في السنوات الأخيرة من خلال تشديد الحوكمة وتحسين برامج الامتثال مع التركيز أكثر على المساءلة والشفافية.

وقال: "من المرجح أن الشراكات العالمية وضغوط المستثمرين دفعت الشركة إلى إجراء الإصلاحات اللازمة والالتزام بمعايير الحوكمة المحسّنة".

أفريقيا موحدة

تقول أغبولا إنه في العام الماضي، حصلت الشركة على تراخيص دفع جديدة في غانا وزامبيا وأوغندا ورواندا، وأكثر من 20 ترخيصًا في الولايات المتحدة من خلال بنك شريك رئيسي، مما يسهل المعاملات عبر الحدود من الولايات المتحدة إلى أفريقيا.

وبينما تحدثت الشركة في السابق عن خططها للاكتتاب العام، يقول أغبولا إن الشركة "تركز الآن على التوسع وتعميق اختراق الشركة للسوق في مجال مدفوعات المؤسسات."

وأضاف: "الطرح العام الأولي هو أحد فرص النمو العديدة المطروحة على الطاولة، ونحن مستمرون في وضع العمليات في مكانها الصحيح لنكون مستعدين جيدًا لتلك المرحلة التالية من نمونا".

وبالإضافة إلى التركيز على الحوكمة والهيكل، يتصور أغبولا مستقبلاً تتكامل فيه أنظمة الدفع المتنوعة في أفريقيا بسلاسة في سوق موحدة. وقال: "إن أفريقيا اليوم ليست دولة، ولكننا نريد أن نجعلها تبدو وكأنها دولة واحدة".

وسلط أغبولا الضوء على تحديات التنقل في أنظمة الدفع المجزأة في القارة، مثل M-Pesa في كينيا والتحويلات المصرفية في نيجيريا، والتي تعقد المعاملات عبر الحدود.

وأوضح أغبولا قائلاً: "قد يستغرق تحويل الأموال من نيجيريا إلى غانا ما يصل إلى ثلاثة أيام". "تتمثل مهمتنا في ضمان أن تتمكن الشركات والمستهلكون من إجراء المعاملات عبر الحدود بنفس السهولة التي يتعاملون بها داخل الحدود."

وقال أغبولا إن الشركة التي تتخذ من سان فرانسيسكو مقرًا لها ولكنها لا تزال تركز بشدة على السوق الأفريقية، دخلت مؤخرًا في شراكة مع بنك MainStreet Bank، مما يتيح الوصول إلى 49 ولاية أمريكية ويتيح إجراء معاملات سلسة عبر الحدود للشركات الأفريقية من خلال تطبيق Send App الخاص بها.

وأضاف أن هذا التعاون، إلى جانب دمج أمريكان إكسبريس في شبكة الدفع الخاصة بشركة Flutterwave، يمثل فوزًا كبيرًا للشركات الأفريقية، مما يتيح لها الوصول إلى ملايين العملاء الجدد على مستوى العالم.

وأشار أغبولا إلى أن "هذه الشراكات تغير قواعد اللعبة". "مع بنك MainStreet Bank، نحن لا نربط أفريقيا بالولايات المتحدة فحسب، بل نسهل مدفوعات أسرع وأكثر موثوقية للتجار والمستهلكين في كلتا القارتين."

وبالإضافة إلى الشراكات، تستثمر Flutterwave أيضًا بكثافة في التقنيات الجديدة مثل الذكاء الاصطناعي لتعزيز البنية التحتية للمدفوعات.

قال أغبولا: "نحن ملتزمون بالبقاء في الطليعة من خلال الاستفادة من الذكاء الاصطناعي لتحسين الامتثال والمراقبة وإدارة المخاطر لدينا".