اجراء انفاذي ضد ويلز فارجو بسبب اوجه القصور

إجراءات الهيئة الرقابية الأمريكية ضد ويلز فارجو

قال مكتب المراقب المالي للعملة الأمريكية، وهو أحد كبار المنظمين المصرفيين في الولايات المتحدة، يوم الخميس إنه أصدر إجراءً إنفاذياً ضد ويلز فارجو بسبب أوجه القصور في ممارسات إدارة المخاطر.

انخفاض أسهم ويلز فارجو بعد الإعلان

وانخفضت أسهم البنك بنسبة 5% في تعاملات ما بعد الظهيرة.

أوجه القصور في إدارة المخاطر المالية

وقالت الهيئة التنظيمية إنها حددت أوجه قصور تتعلق بممارسات إدارة مخاطر الجرائم المالية للبنك والضوابط الداخلية لمكافحة غسيل الأموال.

متطلبات الاتفاق بموجب إجراء الإنفاذ

ويتطلب الاتفاق بموجب إجراء الإنفاذ أن يحصل المُقرض على إذن من هيئة الرقابة التنظيمية قبل إطلاق أعمال جديدة في مجالات متوسطة أو عالية المخاطر لغسيل الأموال أو العقوبات. ومع ذلك، لا تسعى الهيئة التنظيمية إلى فرض أي عقوبة مالية.

بيان ويلز فارجو حول الالتزامات التنظيمية

وقال البنك في بيان له: "لقد عملنا على معالجة جزء كبير مما هو مطلوب في الاتفاقية الرسمية، ونحن ملتزمون باستكمال العمل بنفس القدر من الإلحاح الذي تتسم به التزاماتنا التنظيمية الأخرى".

تاريخ ويلز فارجو مع القضايا القانونية

منذ عام 2016، أنفق ويلز فارجو مليارات الدولارات لتسوية اتهامات مدنية وجنائية تتعلق بمخطط استمر لعدة سنوات تضمن إساءة تطبيق مدفوعات القروض بشكل متكرر، وحجز المنازل بشكل خاطئ، واستعادة المركبات بشكل غير قانوني، وتقييم الرسوم والفوائد بشكل غير صحيح، وفرض رسوم مفاجئة على السحب على المكشوف.

عقوبات سابقة على إدارة البنك

في العام الماضي، حُكم على الرئيس السابق لعمليات التجزئة في البنك بالسجن لمدة ثلاث سنوات تحت المراقبة، في حين تم منع الرئيس التنفيذي السابق للبنك من العمل في هذا المجال.