خَبَرَيْن logo

بنك تي دي يقر بالذنب ويدفع 3 مليارات دولار

أقرت وحدتان من بنك تي دي بالذنب في قضايا غسل أموال، ووافقتا على دفع 3 مليارات دولار كغرامات. الصفقة تشمل قيودًا على الأصول، مما يؤثر على طموحات البنك في التوسع بالولايات المتحدة. تفاصيل أكثر على خَبَرَيْن.

شعار بنك تي دي على واجهة مبنى، مع خلفية من الطوب، في سياق التحقيقات المتعلقة بغسل الأموال والغرامات المفروضة.
تعتبر القيود التجارية ضربة قوية لشركة TD التي سعت للتوسع في الولايات المتحدة.
التصنيف:أعمال
شارك الخبر:
FacebookTwitterLinkedInEmail

بنك تي دي يعترف بالذنب في التهم الأمريكية

قالت السلطات الأمريكية إن وحدتين من وحدات بنك تي دي أقرتا بالذنب في اتهامات جنائية في الولايات المتحدة ووافقتا على دفع 3 مليارات دولار أمريكي كغرامات مجمعة لحل تحقيقات الحكومة الفيدرالية في غسل الأموال.

تفاصيل صفقة الإقرار بالذنب

وقالت السلطات يوم الخميس إن صفقة الإقرار بالذنب تشمل فرض سقف للأصول وقيود أخرى على أعمال البنك. وقالت وزارة العدل الأمريكية إن البنك قد أقر بالذنب في التآمر لغسل الأموال والتآمر على عدم تقديم تقارير دقيقة أو الحفاظ على برنامج متوافق مع مكافحة غسل الأموال.

تأثير سقف الأصول على البنك

ويُعد الحد الأقصى لتوسيع أصوله في الولايات المتحدة، الذي فرضه مكتب المراقب المالي للعملة الأمريكية، خطوة نادرة عادةً ما تكون مخصصة للحالات الخطيرة. ومن شأنه أن يوجه ضربة كبيرة لآمال TD في التوسع أكثر في الولايات المتحدة، والتي تمثل حوالي ثلث دخل البنك.

العقوبات المالية المفروضة على بنك تي دي

شاهد ايضاً: الولايات المتحدة تتحول إلى نظام استبدادي على طراز الثلاثينيات، وفقًا للملياردير راي داليو

كما وافق TD أيضًا على دفع 3 مليارات دولار من العقوبات المجمعة للجهات التنظيمية المصرفية الأمريكية ووزارة العدل وشبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة.

نتائج التحقيقات الحكومية

وقد حلت الصفقة التحقيقات التي أجرتها وزارة العدل ومكتب المراقب المالي للعملة وشبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة. كما تضمنت أيضًا فرض رقابة مستقلة.

تحليل تأثير سقف الأصول على الأرباح

وقال ليمار بيرسود، المحلل في شركة كورمارك للأوراق المالية، قبل الإعلان عن تفاصيل صفقة الإقرار بالذنب: "إن وضع حد أقصى للأصول هو "أسوأ سيناريو" بالنسبة لبنك TD. وكان البنك قد خصص بالفعل 3 مليارات دولار للغرامة.

شاهد ايضاً: إيلون ماسك يحصل على حزمة تعويضات بقيمة 29 مليار دولار من تسلا

عقد بيرسود مقارنة مع ويلز فارجو، الذي لديه سقف أصول بقيمة 1.95 تريليون دولار في أعقاب فضيحة الحسابات المزيفة، والتي قيدت أرباحه. وقال إن الحد الأقصى للأصول من شأنه أيضًا تقييد أرباح بنك TD، ولكن بدرجة أقل مما كان عليه الحال بالنسبة لويلز فارجو.

التحقيقات السابقة وأثرها على البنك

وقال بيرسود إن التحقيق في قضية TD قد أدى إلى "ضعف أداء السهم بشكل كبير، ونعتقد أن تقاعد الرئيس التنفيذي الحالي بهارات مسراني".

يُعد TD ثاني أكبر بنك في كندا وعاشر أكبر بنك في الولايات المتحدة. وقد كشف المُقرض لأول مرة أنه كان يرد على استفسارات المنظمين وجهات إنفاذ القانون العام الماضي، بعد أشهر فقط من إنهاء عملية استحواذ بقيمة 13 مليار دولار على المقرض الإقليمي First Horizon.

تحسينات بنك تي دي في برامج الامتثال

شاهد ايضاً: هل تعتزم التعريفات الجمركية التي فرضها ترامب غير قانونية؟ قضية محكمة كبرى قد تعيد تشكيل استراتيجيته التجارية

وأكد مصدر أن السلطات الفيدرالية بدأت في التحقيق في الضوابط الداخلية لبنك TD بعد أن اكتشف العملاء عملية إجرامية صينية قامت برشوة الموظفين وجلب أكياس كبيرة من النقود إلى الفروع لغسل ملايين الدولارات من مبيعات الفنتانيل من خلال فروع TD في نيويورك ونيوجيرسي.

تغييرات في الإدارة وتأثيرها على البنك

وقد أنفقت TD الملايين لتعزيز برامج الامتثال لديها، وفصلت العشرات من الموظفين في فروعها في الولايات المتحدة وعينت رئيس الخدمات المصرفية الشخصية الكندية راي تشون رئيسًا تنفيذيًا جديدًا لها، ونأت برئيسها الجديد عن فضيحة غسيل الأموال.

وسيتقاعد الرئيس التنفيذي ماسراني، الذي كان على رأس البنك منذ ما يقرب من عقد من الزمان وقاد عملياته في الولايات المتحدة سابقًا، العام المقبل. وقال مصراني إنه يتحمل المسؤولية الكاملة عن قضايا غسيل الأموال التي اصيب بها البنك.

أخبار ذات صلة

Loading...
دونالد ترامب يقف في حديقة، مرتديًا بدلة زرقاء وربطة عنق زرقاء، مع خلفية طبيعية. تعكس تعابيره التوتر في ظل الحرب التجارية مع الصين.

أكبر انتصار لترامب ليس اتفاق تجارة بل تشويهه للواقع

في عالم مليء بالتقلبات الاقتصادية، يبدو أن انفراجًا طفيفًا في الحرب التجارية بين الولايات المتحدة والصين قد يخفف من الضغوط، لكن هل يكفي؟ مع خفض الرسوم الجمركية، يبقى السؤال: هل نحن أمام بداية استقرار أم مجرد هدوء قبل العاصفة؟ اكتشف المزيد عن تأثير هذه التغييرات على الأسواق والوظائف.
أعمال
Loading...
مشهد لشارع مزدحم في مانهاتن السفلى، حيث تتواجد سيارات ومشاة خلال غروب الشمس، مما يعكس تأثير تسعير الازدحام الجديد.

ترامب يريد إلغاء رسوم الازدحام، لكنها تحقق نتائج إيجابية

تسعير الازدحام في نيويورك يُحدث تحولًا جذريًا في حركة المرور، حيث أصبح التنقل أسرع وزاد النشاط التجاري في مانهاتن السفلى. بينما يُعارض ترامب هذا البرنامج، تشير البيانات إلى فوائده الواضحة. هل ستستمر هذه التغييرات في تعزيز المدينة؟ اقرأ المزيد لتكتشف!
أعمال
Loading...
زوجان يحتضنان بعضهما البعض أمام موقع تحطم طائرة 737 في كوريا، مع وجود حواجز أمنية وعمال في الخلفية.

عام بوينغ الرهيب ينتهي بأفدح مأساة في عالم الطيران لعام 2024

في ختام عام مأساوي لشركة بوينج، تحطمت طائرة 737 تابعة لجيجو إير، مما أسفر عن مقتل 179 شخصًا، مما يثير تساؤلات حول جودة السلامة في صناعة الطيران. هل ستتمكن بوينج من استعادة ثقة الجمهور؟ تابعوا التفاصيل المثيرة حول مستقبل هذه الشركة العملاقة.
أعمال
Loading...
إيلون ماسك يتحدث في حدث عام، مرتديًا سترة زرقاء، مع خلفية تتضمن علم الولايات المتحدة.

كيف قادت أسوأ قرار تجاري لإيلون ماسك إلى ترامب

إيلون ماسك، أغنى رجل في العالم، يستعد لدور جديد في حكومة ترامب، مما يثير تساؤلات حول تأثيره على مستقبل تسلا وسبيس إكس. بينما يواجه ماسك تحديات تنافسية، قد تكون هذه الخطوة فرصة لتعزيز الابتكار وإلغاء القيود التنظيمية. هل سيحقق ماسك نجاحًا جديدًا؟ اكتشف المزيد الآن!
أعمال
الرئيسيةأخبارسياسةأعمالرياضةالعالمتكنولوجيااقتصادصحةتسلية