خَبَرَيْن logo

بنك تي دي يقر بالذنب ويدفع 3 مليارات دولار

أقرت وحدتان من بنك تي دي بالذنب في قضايا غسل أموال، ووافقتا على دفع 3 مليارات دولار كغرامات. الصفقة تشمل قيودًا على الأصول، مما يؤثر على طموحات البنك في التوسع بالولايات المتحدة. تفاصيل أكثر على خَبَرَيْن.

شعار بنك تي دي على واجهة مبنى، مع خلفية من الطوب، في سياق التحقيقات المتعلقة بغسل الأموال والغرامات المفروضة.
تعتبر القيود التجارية ضربة قوية لشركة TD التي سعت للتوسع في الولايات المتحدة.
التصنيف:أعمال
شارك الخبر:
FacebookTwitterLinkedInEmail

بنك تي دي يعترف بالذنب في التهم الأمريكية

قالت السلطات الأمريكية إن وحدتين من وحدات بنك تي دي أقرتا بالذنب في اتهامات جنائية في الولايات المتحدة ووافقتا على دفع 3 مليارات دولار أمريكي كغرامات مجمعة لحل تحقيقات الحكومة الفيدرالية في غسل الأموال.

تفاصيل صفقة الإقرار بالذنب

وقالت السلطات يوم الخميس إن صفقة الإقرار بالذنب تشمل فرض سقف للأصول وقيود أخرى على أعمال البنك. وقالت وزارة العدل الأمريكية إن البنك قد أقر بالذنب في التآمر لغسل الأموال والتآمر على عدم تقديم تقارير دقيقة أو الحفاظ على برنامج متوافق مع مكافحة غسل الأموال.

تأثير سقف الأصول على البنك

ويُعد الحد الأقصى لتوسيع أصوله في الولايات المتحدة، الذي فرضه مكتب المراقب المالي للعملة الأمريكية، خطوة نادرة عادةً ما تكون مخصصة للحالات الخطيرة. ومن شأنه أن يوجه ضربة كبيرة لآمال TD في التوسع أكثر في الولايات المتحدة، والتي تمثل حوالي ثلث دخل البنك.

العقوبات المالية المفروضة على بنك تي دي

شاهد ايضاً: مستهدفو التعريفات الجمركية الجديدة لترامب يعبرون عن آرائهم

كما وافق TD أيضًا على دفع 3 مليارات دولار من العقوبات المجمعة للجهات التنظيمية المصرفية الأمريكية ووزارة العدل وشبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة.

نتائج التحقيقات الحكومية

وقد حلت الصفقة التحقيقات التي أجرتها وزارة العدل ومكتب المراقب المالي للعملة وشبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة. كما تضمنت أيضًا فرض رقابة مستقلة.

تحليل تأثير سقف الأصول على الأرباح

وقال ليمار بيرسود، المحلل في شركة كورمارك للأوراق المالية، قبل الإعلان عن تفاصيل صفقة الإقرار بالذنب: "إن وضع حد أقصى للأصول هو "أسوأ سيناريو" بالنسبة لبنك TD. وكان البنك قد خصص بالفعل 3 مليارات دولار للغرامة.

شاهد ايضاً: تتهم لولوليمون شركة كوستكو ببيع نسخ "غير مرخصة" من منتجاتها التي يبلغ سعرها 128 دولارًا

عقد بيرسود مقارنة مع ويلز فارجو، الذي لديه سقف أصول بقيمة 1.95 تريليون دولار في أعقاب فضيحة الحسابات المزيفة، والتي قيدت أرباحه. وقال إن الحد الأقصى للأصول من شأنه أيضًا تقييد أرباح بنك TD، ولكن بدرجة أقل مما كان عليه الحال بالنسبة لويلز فارجو.

التحقيقات السابقة وأثرها على البنك

وقال بيرسود إن التحقيق في قضية TD قد أدى إلى "ضعف أداء السهم بشكل كبير، ونعتقد أن تقاعد الرئيس التنفيذي الحالي بهارات مسراني".

يُعد TD ثاني أكبر بنك في كندا وعاشر أكبر بنك في الولايات المتحدة. وقد كشف المُقرض لأول مرة أنه كان يرد على استفسارات المنظمين وجهات إنفاذ القانون العام الماضي، بعد أشهر فقط من إنهاء عملية استحواذ بقيمة 13 مليار دولار على المقرض الإقليمي First Horizon.

تحسينات بنك تي دي في برامج الامتثال

شاهد ايضاً: ماذا يحدث لقرابة 114 مليار سنت أمريكي بعد توقف الولايات المتحدة عن إنتاجها؟

وأكد مصدر أن السلطات الفيدرالية بدأت في التحقيق في الضوابط الداخلية لبنك TD بعد أن اكتشف العملاء عملية إجرامية صينية قامت برشوة الموظفين وجلب أكياس كبيرة من النقود إلى الفروع لغسل ملايين الدولارات من مبيعات الفنتانيل من خلال فروع TD في نيويورك ونيوجيرسي.

تغييرات في الإدارة وتأثيرها على البنك

وقد أنفقت TD الملايين لتعزيز برامج الامتثال لديها، وفصلت العشرات من الموظفين في فروعها في الولايات المتحدة وعينت رئيس الخدمات المصرفية الشخصية الكندية راي تشون رئيسًا تنفيذيًا جديدًا لها، ونأت برئيسها الجديد عن فضيحة غسيل الأموال.

وسيتقاعد الرئيس التنفيذي ماسراني، الذي كان على رأس البنك منذ ما يقرب من عقد من الزمان وقاد عملياته في الولايات المتحدة سابقًا، العام المقبل. وقال مصراني إنه يتحمل المسؤولية الكاملة عن قضايا غسيل الأموال التي اصيب بها البنك.

أخبار ذات صلة

Loading...
شخصية "ستيتش" من فيلم "ليلو وستيتش" ترتدي نظارات شمسية حمراء، تجلس على كرسي في بيئة مريحة، تعكس أجواء الصيف.

"سوبرمان" يواصل التحليق في شباك التذاكر

حقق فيلم "سوبرمان" نجاحًا ساحقًا في شباك التذاكر، متجاوزًا التوقعات بإيرادات تصل إلى 57.25 مليون دولار في عطلة نهاية الأسبوع الثانية. مع تزايد الإقبال، يبدو أن هذا الصيف يشهد عودة قوية للأفلام الكبيرة. هل أنت مستعد لاكتشاف المزيد عن أبرز الأفلام التي تألقت في هذه الفترة؟ تابع القراءة!
أعمال
Loading...
تظهر الصورة محللًا ماليًا يراقب شاشات متعددة تعرض بيانات السوق، مع تزايد القلق بشأن تأثير الحرب التجارية على الاستثمارات.

المنطق المعيب للغاية وراء حرب التجارة الفوضوية لترامب

في عالم مليء بالفوضى وعدم اليقين، تتعرض استثمارات الشركات الكبرى لضغوط غير مسبوقة بسبب سياسات ترامب الاقتصادية. كيف تؤثر هذه الفوضى على مستقبل الأعمال في أمريكا؟ تابعونا لاستكشاف تأثير الحرب التجارية على الثقة الاقتصادية وكيف يمكن أن تتجمد الاستثمارات في ظل هذه الظروف المتقلبة.
أعمال
Loading...
متجر جوان للأقمشة والحرف اليدوية، يظهر لافتة المتجر بوضوح، ويعكس التحديات المالية التي تواجهها الشركة.

جوان تعلن إفلاسها مرة أخرى

تواجه شركة جوان، الرائدة في بيع الأقمشة والحرف اليدوية، تحديات مالية خطيرة دفعتها لتقديم طلب إفلاس جديد، مما يهدد مستقبلها. مع تراجع المبيعات ومشكلات المخزون، تسعى الشركة الآن لبيع أصولها. هل ستتمكن جوان من التعافي في هذا السوق المتغير؟ تابعوا التفاصيل المثيرة.
أعمال
Loading...
أقفال أبواب ملونة معلقة على سور أبيض، تعكس أزمة الإسكان في إسبانيا وتأثير استثمارات الأجانب على السوق العقاري.

رئيس وزراء إسبانيا: ضريبة تصل إلى 100% على مشتري العقارات الأجانب بسبب كثرة شقق Airbnb

تواجه إسبانيا أزمة إسكان خانقة، حيث يسعى رئيس الوزراء بيدرو سانشيز إلى فرض ضريبة تصل إلى 100% على مشتريات العقارات من غير الأوروبيين. في ظل تزايد الشقق السياحية وندرة المنازل، هل ستنجح هذه الإجراءات في تحقيق التوازن المطلوب؟ تابعوا التفاصيل لتعرفوا المزيد عن مستقبل الإسكان في إسبانيا.
أعمال
الرئيسيةأخبارسياسةأعمالرياضةالعالمتكنولوجيااقتصادصحةتسلية