احذر من احتيال أجهزة الصراف الآلي المشفرة
تزايدت عمليات الاحتيال عبر ماكينات الصراف الآلي للعملات الرقمية بشكل مقلق، حيث يخدع المحتالون الضحايا لإرسال مدخراتهم. تعرف على كيف يتم ذلك، والأثر المدمر لهذه الحيل، وكيف يمكن حماية نفسك من هذه المخاطر عبر خَبَرَيْن.
بدت رسالة البريد الإلكتروني وكأنها رسوم مفاجئة بقيمة 500 دولار تقريبًا من Best Buy، إلى جانب خط خدمة العملاء للمساعدة في أي أسئلة.
أقر الرجل الذي أجاب على الخط بسرعة أن الرسوم كانت خطأ ووعد باسترداد المبلغ.
ولكن بينما كان يعمل على حل المشكلة، أعلن بصوت مصدوم أن شركته ردت عن طريق الخطأ آلاف الدولارات الإضافية. وقال إن الحل الوحيد هو أن يقوم المتصل بإعادة الأموال على وجه السرعة من خلال ماكينة صراف آلي للعملات الرقمية وهي آلة تقوم بتحويل الأموال النقدية إلى عملة رقمية.
بدا الأمر كله مربكًا للغاية ومقنعًا بشكل غامض.
لكن الرجل الذي كان على الهاتف لم يكن موظف خدمة عملاء Best Buy لقد كان محتالاً.
ولم تكن المتصلة ضحية مطمئنة بل كانت مراسلة تعمدت الاتصال بالخط لمعرفة كيفية عمل هذه المخططات.
شاهد ايضاً: إطلاق سراح زوجين من ميشيغان بعد قضائهما نحو شهر في سجن مكسيكي بسبب نزاع مالي مع شركة التايم شير
وعندما واجهت المراسلة الرجل، أسقط الرجل قصته التي كان يتستر عليها وتحدث صراحةً عن المبلغ الذي كان يحتال به هو وزملاؤه: قال: "حوالي مليوني دولار شهريًا".
مرحباً بكم في العالم الغامض لعمليات الاحتيال على أجهزة الصراف الآلي المشفرة.
هذه الحيل، التي يتم فيها خداع الأشخاص غير المتعمدين لإرسال مدخراتهم إلى المحتالين من خلال أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، قد ارتفعت بشكل كبير في السنوات الأخيرة. وقد تلقى مكتب التحقيقات الفيدرالي ما يقرب من 11,000 شكوى احتيال من ماكينات الصراف الآلي المشفرة العام الماضي، وبلغ إجمالي الخسائر حوالي ربع مليار دولار وهو مبلغ في طريقه إلى الضعف هذا العام.
كيف ينخدع الكثير من الأمريكيين بهذه الخدع ويسلمون أموالهم التي حصلوا عليها بشق الأنفس؟
للإجابة على هذا السؤال، تمت مراجعة أكثر من 700 تقرير للشرطة وشكاوى المستهلكين التي تم تجميعها منذ العام الماضي، وأجرت مقابلات مع عشرات الأشخاص والمحققين الذين حققوا في القضايا بل واتصلت بالمحتالين مباشرة.
وقد كشفت التقارير كيف يتظاهر المحتالون بأنهم خبراء موثوقون أو سلطات أو شركاء رومانسيون، ثم يضربون الأشخاص بطبقات من الأكاذيب التي تطغى على مشاعرهم وتعيق حكمهم وتدفعهم إلى التصرف بطرق تبدو غير منطقية بعد فوات الأوان.
يستخدم المحتالون ماكينات الصراف الآلي للعملات الرقمية عشرات الآلاف منها في محطات الوقود ومحلات الدخان والمتاجر الأخرى في جميع أنحاء البلاد كأداة ملائمة. بعد أن تقوم ماكينات الصراف الآلي بتحويل الأموال النقدية إلى عملة مشفرة، يمكن للمحتالين تحويل المسروقات بسرعة إلى محافظ رقمية مجهولة في جميع أنحاء العالم وغالبًا ما يكون ذلك في أماكن يستحيل على الشرطة في الولايات المتحدة استردادها.
قال تيم شويرينج من قسم الشرطة في سبوكان بواشنطن عن أجهزة الصراف الآلي المشفرة: "هذه الأشياء مصممة تقريبًا لتكون أدوات مثالية لـ... عمليات الاحتيال". "يمكنك القضاء على مدخرات حياة شخص ما بسرعة كبيرة."
وقد كشف تحقيق عن كيفية استفادة الشركات من خلال زيادة أسعار العملات الرقمية في كثير من الأحيان في المعاملات، بما في ذلك المعاملات غير المشروعة، وغالبًا ما تفشل في رد الأموال إلى ضحايا الاحتيال.
تعترض شركات ماكينات الصراف الآلي للعملات الرقمية بشدة على أنها تتربح من عمليات الاحتيال، وتقول إنها استثمرت في طبقات من الحماية لمحاولة منع تعرض المستهلكين للاحتيال على ماكيناتها، مثل التحذيرات التي تظهر على الشاشة وأنظمة اكتشاف المعاملات المشبوهة وحظرها. تطلب الشركات بشكل عام أن يقوم المستخدمون بإرسال الأموال إلى محافظ العملات الرقمية التي يسيطرون عليها فقط.
توضح سجلات الشرطة مجموعة من قصص التغطية التي يستخدمها المحتالون لخداع الأشخاص، الذين خسروا في المتوسط حوالي 16,000 دولار في الحالات التي تم استعراضها على الرغم من أن البعض قد تم خداعهم بأكثر من ذلك بكثير.
{{MEDIA}} {{MEDIA}}
في إحدى الحالات، تظاهر محتال بأنه نجم هوليوود جيسون موموا بأنه وقع في حب امرأة من فلوريدا، وأرسل لها مقاطع فيديو لسلع فاخرة ووصف لها خططًا للزواج في هاواي. وقد خسرت حوالي 250,000 دولار أمريكي، أُرسلت من خلال جهاز صراف آلي للعملات الرقمية ومنصات أخرى. وبعد أن ذهبت إلى الشرطة أخيراً، أخبرت المحققين أنها لم يتبق لديها سوى بضع مئات من الدولارات وتواجه الطرد.
في حادثة أخرى، تظاهر أحد المحتالين بأنه موظف في ويلز فارجو وخدع امرأة في أواخر السبعينيات من عمرها لإيداع حوالي 130,000 دولار في ماكينة صراف آلي للعملات الرقمية على مدار عدة أسابيع. وقد توفيت بعد أشهر، حسبما قالت ابنة أخيها.
في حين أن المؤامرات قد تبدو بعيدة المنال، إلا أن الضحايا يقولون إن المحتالين أساتذة في التلاعب.
شاهد ايضاً: رجل مزور وفاته عبر اختراق سجل الوفيات لتجنب دفع الدعم الشهري للأطفال يحكم عليه بأكثر من 6 سنوات في السجن
قال دانيال سيمونز، أستاذ علم النفس في جامعة إلينوي أوربانا شامبين الذي درس عمليات الاحتيال، إن المجرمين يمكنهم استخدام البيانات الشخصية المنشورة على وسائل التواصل الاجتماعي أو المكشوفة في عمليات الاختراق لجمع معلومات كافية عن أهدافهم لتبدو شرعية.
وقال سيمونز: "كل ما تحتاجه هو القليل من المعلومات لجعل الأمر يبدو معقولاً". "نحن نميل إلى افتراض أن الآخرين سذج، ولكننا جميعاً معرضون لعمليات الاحتيال إذا تم استهدافهم بالطريقة الصحيحة."
التلاعب النفسي
عندما تلقت ديبرا بوش من مدينة وترفورد بولاية ميشيغان تنبيهاً يزعم أن جهاز الكمبيوتر الخاص بها قد تم اختراقه في يونيو الماضي، اتصلت برقم يدعي أنه دعم مايكروسوفت. شرحت المرأة التي ردت على مكالمتها بدقة كيف تم اختراق حساب بوش المصرفي واستخدامه لمحاولة شراء مواد إباحية من الصين.
"أنا مثل، ماذا؟ أنا لم أنظر أبدًا إلى المواد الإباحية ناهيك عن شرائها"، قالت بوش. "أنا لست ساذجة، ولكنني انخدعت بهذا الأمر."
لجعل عملية الاحتيال أكثر واقعية، قام المحتال الأول بتحويل بوش إلى شخص آخر موظف في "تشيس بنك"، الذي وجه بوش في النهاية لإيداع ما مجموعه 52,000 دولار في أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية على افتراض أنها في حساباتها الخاصة. في الواقع، تم تحويل الأموال بسرعة إلى محافظ عملات رقمية لا يمكن الوصول إليها.
والآن، قالت بوش إنها تعمل ساعات إضافية في وظيفة مبيعات لمحاولة تعويض بعض الخسائر.
وقالت: "أنا في منتصف إلى أواخر الستينيات من عمري. لا يمكنني تعويض ذلك. لم يتبق لي الكثير من سنوات العمل المتبقية لي".
بالإضافة إلى التنبيهات المزيفة، غالبًا ما يستخدم المجرمون فواتير مزيفة وصفحات ويب مزيفة ووثائق حكومية مزيفة لكسب ثقة ضحاياهم.
ولكن على الرغم من قشرة المصداقية، إلا أنها غالبًا ما تحتوي على علامات احتيال منبهة.
فقد أرسل أحد المحتالين إلى ضحية في كانساس صورة لبطاقة هوية "عميل خاص" للجنة التجارة الفيدرالية. بدت واقعية بما فيه الكفاية لخداع الضحية لضخ 22,000 دولار في ماكينة صراف آلي للعملات الرقمية.
{{MEDIA}}
لكن البحث السريع على الإنترنت يكشف أن وجه الرجل على البطاقة هو في الواقع ضابط شرطة محلي تصدر عناوين الأخبار وأثار احتجاجات على إطلاق نار مميت في أتلانتا في عام 2020.
شاهد ايضاً: دعونا نتوقف عن التظاهر بأن العروض العسكرية ممتعة
يحاول بعض المحتالين أيضاً تخويف أو إحراج أهدافهم لإجبارهم على الامتثال.
تقول إحدى رسائل الاحتيال الإلكترونية: "لا تحاول الهروب من هذا". وتشير الرسالة إلى أن تسجيلاً للهدف وهو يشاهد أفلاماً إباحية سيتم نشره على نطاق واسع ما لم يدفع. وجاء في الرسالة: "الفيديو نار مباشرة، ولا يمكنني حتى فهم الإحراج الذي ستواجهه عندما يشاهده زملاؤك وأصدقاؤك وعائلتك".
وكثيراً ما يتظاهر المحتالون أيضاً بأنهم أعضاء في أجهزة إنفاذ القانون. ففي مايو الماضي، أشار شخص ما تظاهر بأنه مارشال أمريكي إلى احتياطي البيتكوين الاستراتيجي لإدارة ترامب لتهدئة مخاوف أحد الضحايا بشأن حشو آلاف الدولارات في ماكينة صراف آلي للعملات الرقمية.
شاهد ايضاً: يقول مدعي عام مقاطعة ألاميدا إن مدعي النيابة في قضايا عقوبة الإعدام قد ارتكبوا جرائم أثناء المحاكمات
وفي نوفمبر الماضي، هدد محتالون امرأة أخرى في جورجيا بأنها ستُعتقل ما لم تدفع رسومًا. وقد أودعت 7,000 دولار في ماكينة صراف آلي للعملات الرقمية ثم تحطمت سيارتها بينما كان المحتالون يطاردونها لإيداع المزيد، وفقًا لتقرير الحادث.
يستهدف المحتالون كبار السن بشكل غير متناسب ولكن لا توجد فئة سكانية مستثناة. حتى أن بعض الضحايا عملوا في وظائف يبدو أنها تجعل من الصعب خداعهم. فقد أخبرت إحدى الضحايا الشرطة أنها كانت تعمل في القسم الجنائي في مصلحة الضرائب الأمريكية قبل أن يسلبها أحد المحتالين مبلغ 1200 دولار من خلال ماكينة صراف آلي للعملات الرقمية.
{{MEDIA}}
تستمر بعض المكالمات لساعات طويلة حيث يحاول المجرمون عزل ضحاياهم وأحيانًا عن طريق تهديدهم. وقد أخبرت امرأة في فلوريدا الشرطة أنها بقيت على الهاتف مع المحتالين لأكثر من 36 ساعة مع استمرارهم في "ترهيبها بالرسائل والمكالمات الهاتفية وحتى التهديدات"، وفقًا لتقرير عن الحادث.
وقد وصفت السلطات المحلية تجربة الاستجابة لعمليات الاحتيال الجارية بأنها أشبه بتحرير الأشخاص من الأسر.
قال ناثان فانكليف، محقق مالي في الشرطة في إيفانسفيل بولاية إنديانا: "بالنسبة للعديد من الضحايا الذين وقعوا في عمليات الاحتيال هذه، سيشعرون وكأنهم مختطفون طوال تلك الفترة الزمنية". "أنا هنا لإيقاظهم من هذا الأمر وإعادتهم إلى الحرية والواقع، الذي فقدوا فيه كل أموالهم."
هل يتم الاحتيال عليك؟ تُظهر السجلات هذه علامات احتيال محتمل:
موظف بنك ظاهرياً يطلب منك تحويل الأموال من خلال ماكينة صراف آلي للعملات الرقمية
يصر شخص يقول إنه يعمل لدى جهات إنفاذ القانون على أنه يجب عليك دفع غرامة عن طريق العملة المشفرة
يحاول أحد موظفي "الدعم الفني" أن يجعلك تسجل الدخول إلى حسابك المصرفي الشخصي
رسالة بريد إلكتروني من عنوان غريب تدعي أن شركة كبرى فرضت عليك مئات الدولارات في ظروف غامضة
يخبرك شخص ما أن تكذب على البنك الذي تتعامل معه بشأن سبب سحب الأموال. تشمل الأمثلة الشائعة للأكاذيب الحاجة إلى المال لتجديد المنزل أو شراء سيارة
يُطلب منك عدم التحدث إلى أي شخص بشأن المشكلة التي تحاول حلها، أو يتم تهديدك باتخاذ إجراء قانوني إذا أبلغت الآخرين
أن يقول لك أي شخص أنك مدين بالمال وأن الطريقة الوحيدة للدفع هي من خلال ماكينة صراف آلي مشفرة
تنجح الخدع في كثير من الأحيان لأن الناس عادةً ما يصدقون ما يسمعونه، وفقاً لكريستوفر تشابريس، وهو عالم إدراكي درس هذه الظاهرة. وقد أشار إلى هذا بمفهوم "التحيز للحقيقة" حيث "يتم التعامل مع البيانات أو الادعاءات أو المعلومات الواردة تلقائيًا على أنها صحيحة حتى يثبت خطأها".
قال تشابريس إن المحتالين يتصرفون مثل "السحرة" الذين يتحكمون في ما يفعله ضحاياهم ولا يلاحظونه. لهذا السبب يحاولون إبقاء الضحايا على الهاتف ولا يريدونهم أن يتصلوا بالأصدقاء أو العائلة.
وقال شابريس: "إنهم يريدون أن يكونوا مصدر كل المعلومات التي تصل إلى دماغك".
من هم المحتالون؟
حتى لو استجابت الشرطة بسرعة وأحيانًا تقاطع الضحية أثناء قيامها بحشو النقود في أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية نادرًا ما تتمكن من استرداد الأموال المسروقة.
ويرجع ذلك جزئيًا إلى أن المجرمين غالبًا ما يقومون بتحويل الأموال إلى الخارج إلى أماكن أقل عرضة للتعاون مع السلطات الأمريكية.
حيث تعقب أحد المحققين من قسم شرطة في جورجيا حوالي 25,000 دولار، ووجد أن الأموال المسروقة تدفقت إلى حسابات مرتبطة بالهند ونيبال وقيرغيزستان وأماكن أخرى. وكتب المحقق في تقرير القضية: "لم يكن لدي أي سبل أخرى لاسترداد عملته".
وقد أنشأت الجماعات الإجرامية مجمعات كاملة مكرسة إلى حد كبير لعمليات الاحتيال في أجزاء من آسيا وأفريقيا، وفقًا لتقارير جهات إنفاذ القانون والباحثين. لدى بعض هذه المنظمات مراكز اتصال تضم عمالاً يتصلون بالضحايا ومكاتب تضم مطورين يقومون بإنشاء برامج احتيال.
أعلنت وزارة العدل يوم الثلاثاء عن مصادرة ما قيمته حوالي 15 مليار دولار من البيتكوين التي يقول المدعون العامون إنها مرتبطة بعملية احتيال عبر كمبوديا.
ووجهت هيئة محلفين كبرى لائحة اتهام لمواطنين هنديين في ديسمبر بتهمة استخدام مخططات الدعم التقني للاحتيال على أمريكيين مسنين، تم توجيه واحد منهم على الأقل لإيداع حوالي 80,000 دولار في أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، وفقًا لسجلات المحكمة.
تم القبض على هؤلاء المتهمين في الولايات المتحدة ولكن أحدهم فرّ من البلاد في رحلة إلى إسطنبول عندما خرج بكفالة، حسبما ذكر المدعون العامون في سبتمبر. وقد وصفوا المتهم الآخر بأنه "عضو رفيع المستوى في عصابة احتيال متطورة ومنظمة وعابرة للحدود الوطنية." ولا تزال القضية، التي تم إغلاق جزء كبير منها، معلقة.
غالبًا ما يجد المحققون الفيدراليون أيضًا صعوبة في إحراز تقدم. بعد أن تم الاحتيال على زوجين من كولورادو بحوالي 38,000 دولار من خلال ماكينة صراف آلي للعملات الرقمية، كشف تحقيق وزارة الأمن الداخلي عن "تورط عصابة إجرامية كبيرة تعود أصولها إلى سنغافورة"، وفقًا لسجلات المحكمة التي تم تقديمها في عام 2023. لم يتم توجيه أي تهم لأن "المشتبه بهم أشخاص مجهولي الهوية في بلد أجنبي"، كما يشير الإيداع.
من أجل الاستماع مباشرةً إلى كيفية عمل المحتالين، تم الاتصال بأرقام الهواتف الموجودة على رسائل البريد الإلكتروني الاحتيالية الظاهرة التي بدت وكأنها فواتير للدعم الفني. لم يعرّف المراسلون أنفسهم على الفور كصحفيين.
{{MEDIA}}
كان الأشخاص الذين ردوا على المكالمات يتحدثون بلهجات أجنبية، لكنهم أصروا على أنهم يعملون لدى شركات كبرى مقرها في الولايات المتحدة، مثل Best Buy و Bank of America.
كان المحتالون يجعلون المراسلين يحمّلون تطبيقات تمكّن المحتالين من التحكم في حواسيبهم وهواتفهم، ويطلقون تهديدات مشؤومة بشأن اختراق معلوماتهم، ويحاولون إقناع المراسلين بتسجيل الدخول إلى حساباتهم المصرفية الشخصية.
لقد بذلوا جهدًا كبيرًا في محاكاة مراكز الاتصال الحقيقية من خلال العمل في فرق، مع قيام موظفي الدعم الفني المزيفين ذوي المستوى المنخفض بتحويل المكالمات إلى مديرين ظاهريًا مع موسيقى انتظار في الخلفية.
وقال أحد المخادعين الذي قدم نفسه باسم "ماكس": "أنا أحول هذه المكالمة إلى مستشار أمني كبير من قسم الاحتيال". ثم رد رجل آخر يُدعى "مارك" وقال: "هناك بعض الأنشطة المشبوهة التي تجري على حسابك في Bank of America."
وعندما علم أحد المحتالين أن أحد المراسلين لم يتبع التعليمات بتحويل آلاف الدولارات من حساب مصرفي، استشاط غضباً ووصف المراسل بأنه "ابن عاهرة" وأنهى المكالمة.
في حالة المحتال الذي تظاهر بأنه يعمل لدى Geek Squad، حاول المحتال إجبار المراسلة على سحب ما يقرب من 10,000 دولار من أحد البنوك ثم إرسال الأموال إليه من خلال جهاز صراف آلي مشفر.
عندما واجهت المراسلة المحتال وسألته عما إذا كان يهتم بسرقة مدخرات الناس من خلال مخططات أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، تخلى عن قصته التي غطّى عليها واعتذر لفترة وجيزة.
قال المحتال "أنا آسف بشأن ذلك" ثم أغلق الخط بسرعة.
أخبار ذات صلة
دانيال بيني يُبرأ في قضية وفاة جوردان نيلي خنقًا في مترو نيويورك
رجل مدان بالقتل يفر من قبضة الشرطة في كاليفورنيا، وعمليات البحث جارية عنه
