تشيس يلاحق المحتالين بعد سحب أموال غير قانونية

وداعاً لكل تلك الأموال "المجانية".

مخطط الاحتيال من خلال أجهزة الصراف الآلي لبنك تشيس

العملاء الذين يُزعم أنهم سحبوا أموالاً عن طريق الاحتيال من ماكينات الصراف الآلي لبنك تشيس باستخدام مخطط غير قانوني انتشر على TikTok خلال الصيف، قد يضطرون قريباً إلى قطع شيكات ضخمة للبنك.

كيفية تنفيذ الاحتيال وسحب الأموال

كان هؤلاء الأشخاص قادرين على سحب الأموال عن طريق كتابة شيكات لأنفسهم وسحب الأموال على الفور قبل أن يتم ارتداد الشيكات. وعادةً ما يتبع البنك المعيار المتبع في هذا المجال وهو إتاحة جزء من أي شيك للعملاء قبل أن يتم صرف الأموال. ومع ذلك، فقد سمح خلل مؤقت للعملاء بسحب مبالغ أكبر مما يُسمح به عادةً قبل تصفية الشيك.

الدعاوى القضائية ضد العملاء المتورطين

والآن، يقاضي البنك أربعة عملاء يُزعم أنهم مدينون للبنك بحوالي 662,000 دولار، وفقًا لأربع دعاوى قضائية رفعتها شركة JPMorgan، الشركة الأم لتشيس، يوم الاثنين في ثلاث محاكم فيدرالية.

تفاصيل قضية "الرجل المقنع"

تتعلق إحدى الدعاوى في هيوستن ب "رجل مقنع" يُزعم أنه أودع شيكًا بقيمة 335,000 دولار في حساب المدعى عليه. يقول تشيس إن المدعى عليه مدين له بمبلغ 291,000 دولار - وهو أكبر مبلغ في جميع القضايا الأربع - قال البنك يوم الاثنين في إيداع في تكساس.

مطالبات البنك من المدعى عليهم

في جميع الحالات الأربع، قال تشيس إنه تواصل مع المدعى عليهم مطالبًا إياهم "بدفع مبلغ أي سحب على المكشوف بالإضافة إلى أي رسوم مطبقة". ومع ذلك، فقد فشل المدعى عليهم حتى الآن في القيام بذلك، وهو ما يدعي البنك أنه انتهاك لاتفاقية الإيداع التي يتعين على العملاء التوقيع عليها عند فتح حساب.

الرسوم القانونية والنفقات الأخرى

والآن، بالإضافة إلى إعادة الأموال التي يُزعم أنهم وصلوا إليها بشكل غير قانوني، يطالب تشيس المدعى عليهم بتغطية الرسوم القانونية للبنك والنفقات الأخرى المتعلقة بالقضايا.

استجابة بنك JPMorgan Chase للاحتيال

كما رفع بنك JPMorgan دعاوى قضائية في محاكم فلوريدا وكاليفورنيا الفيدرالية.

تصريحات المتحدث باسم البنك

"وقال درو بوساتيري، المتحدث باسم تشيس، في بيان أرسله عبر البريد الإلكتروني لشبكة CNN: "الاحتيال جريمة تؤثر على الجميع وتقوض الثقة في النظام المصرفي. "نحن نتابع هذه القضايا ونتعاون بنشاط مع جهات إنفاذ القانون للتأكد من أنه إذا كان هناك شخص ما يرتكب الاحتيال ضد تشيس وعملائه، فإنه يخضع للمساءلة."

وأضاف بوساتيري أن البنك "منفتح على ملاحقة الأفراد أو الكيانات الأخرى التي نعتقد أنها متورطة في عمليات احتيال مصرفي".

أهمية مكافحة الاحتيال في النظام المصرفي

يُعد JPMorgan Chase أكبر بنك في الولايات المتحدة من حيث الأصول، حيث تبلغ قيمة أصوله حوالي 3.5 تريليون دولار.