خَبَرَيْن logo

تشيس يلاحق المحتالين بعد سحب أموال غير قانونية

تسعى تشيس لاسترداد 662,000 دولار من عملاء استخدموا احتيالاً لسحب أموال من ماكينات الصراف الآلي عبر شيكات مزورة. البنك يؤكد أن الاحتيال يهدد الثقة في النظام المصرفي. التفاصيل على خَبَرَيْن.

لافتة بنك تشيس تظهر بوضوح على واجهة المبنى، في سياق قضايا الاحتيال المالي التي يواجهها البنك.
يقاضي البنك أربعة عملاء يُزعم أنهم مدينون له بمبلغ إجمالي قدره 662,000 دولار، وفقًا للدعاوى القضائية التي تم تقديمها يوم الاثنين.
التصنيف:أعمال
شارك الخبر:
FacebookTwitterLinkedInEmail

وداعاً لكل تلك الأموال "المجانية".

مخطط الاحتيال من خلال أجهزة الصراف الآلي لبنك تشيس

العملاء الذين يُزعم أنهم سحبوا أموالاً عن طريق الاحتيال من ماكينات الصراف الآلي لبنك تشيس باستخدام مخطط غير قانوني انتشر على TikTok خلال الصيف، قد يضطرون قريباً إلى قطع شيكات ضخمة للبنك.

كيفية تنفيذ الاحتيال وسحب الأموال

كان هؤلاء الأشخاص قادرين على سحب الأموال عن طريق كتابة شيكات لأنفسهم وسحب الأموال على الفور قبل أن يتم ارتداد الشيكات. وعادةً ما يتبع البنك المعيار المتبع في هذا المجال وهو إتاحة جزء من أي شيك للعملاء قبل أن يتم صرف الأموال. ومع ذلك، فقد سمح خلل مؤقت للعملاء بسحب مبالغ أكبر مما يُسمح به عادةً قبل تصفية الشيك.

الدعاوى القضائية ضد العملاء المتورطين

شاهد ايضاً: ظهور التضخم الأمريكي الناتج عن الرسوم الجمركية التي كان يخشى منها الاقتصاديون

والآن، يقاضي البنك أربعة عملاء يُزعم أنهم مدينون للبنك بحوالي 662,000 دولار، وفقًا لأربع دعاوى قضائية رفعتها شركة JPMorgan، الشركة الأم لتشيس، يوم الاثنين في ثلاث محاكم فيدرالية.

تفاصيل قضية "الرجل المقنع"

تتعلق إحدى الدعاوى في هيوستن ب "رجل مقنع" يُزعم أنه أودع شيكًا بقيمة 335,000 دولار في حساب المدعى عليه. يقول تشيس إن المدعى عليه مدين له بمبلغ 291,000 دولار - وهو أكبر مبلغ في جميع القضايا الأربع - قال البنك يوم الاثنين في إيداع في تكساس.

مطالبات البنك من المدعى عليهم

في جميع الحالات الأربع، قال تشيس إنه تواصل مع المدعى عليهم مطالبًا إياهم "بدفع مبلغ أي سحب على المكشوف بالإضافة إلى أي رسوم مطبقة". ومع ذلك، فقد فشل المدعى عليهم حتى الآن في القيام بذلك، وهو ما يدعي البنك أنه انتهاك لاتفاقية الإيداع التي يتعين على العملاء التوقيع عليها عند فتح حساب.

الرسوم القانونية والنفقات الأخرى

شاهد ايضاً: أين ليبيريا، التي مدح رئيسها ترامب بسبب "إنجليزيته الجيدة"؟

والآن، بالإضافة إلى إعادة الأموال التي يُزعم أنهم وصلوا إليها بشكل غير قانوني، يطالب تشيس المدعى عليهم بتغطية الرسوم القانونية للبنك والنفقات الأخرى المتعلقة بالقضايا.

استجابة بنك JPMorgan Chase للاحتيال

كما رفع بنك JPMorgan دعاوى قضائية في محاكم فلوريدا وكاليفورنيا الفيدرالية.

تصريحات المتحدث باسم البنك

"وقال درو بوساتيري، المتحدث باسم تشيس، في بيان أرسله عبر البريد الإلكتروني لشبكة CNN: "الاحتيال جريمة تؤثر على الجميع وتقوض الثقة في النظام المصرفي. "نحن نتابع هذه القضايا ونتعاون بنشاط مع جهات إنفاذ القانون للتأكد من أنه إذا كان هناك شخص ما يرتكب الاحتيال ضد تشيس وعملائه، فإنه يخضع للمساءلة."

شاهد ايضاً: ترامب قد يعين رئيساً "ظلّياً" للاحتياطي الفيدرالي، وهو تطور غير مسبوق في التاريخ الأمريكي

وأضاف بوساتيري أن البنك "منفتح على ملاحقة الأفراد أو الكيانات الأخرى التي نعتقد أنها متورطة في عمليات احتيال مصرفي".

أهمية مكافحة الاحتيال في النظام المصرفي

يُعد JPMorgan Chase أكبر بنك في الولايات المتحدة من حيث الأصول، حيث تبلغ قيمة أصوله حوالي 3.5 تريليون دولار.

أخبار ذات صلة

Loading...
صورة لميناء يحتوي على حاويات شحن ملونة، مع شاحنة تسير بين الحاويات، مما يعكس النشاط التجاري والتجارة الدولية.

الصين تقول إنها تقيّم إمكانية إجراء محادثات تجارية مع الولايات المتحدة

في تحول مفاجئ، تعلن الصين عن تقييمها لمقترحات الولايات المتحدة لبدء محادثات تجارية، مما يفتح آفاقًا جديدة للتفاوض. بعد فترة من التوترات، هل تكون هذه الخطوة بداية لحقبة جديدة من التعاون؟ تابعونا لمعرفة المزيد عن تطورات هذه القصة المثيرة.
أعمال
Loading...
جيروم باول، رئيس الاحتياطي الفيدرالي، يتحدث في مؤتمر صحفي مع أعلام أمريكية خلفه، مع التركيز على قضايا التعريفات الجمركية والتضخم.

لماذا قد تؤدي خطط ترامب للرسوم الجمركية إلى ارتفاع أسعار الفائدة

هل ستؤدي سياسات ترامب التجارية إلى ارتفاع الأسعار وتضخم مستدام؟ مع تهديده بفرض تعريفات جمركية قاسية على الشركاء الرئيسيين، يواجه الاقتصاد الأمريكي تحديات جديدة قد تؤثر على قرارات الاحتياطي الفيدرالي. اكتشف كيف يمكن أن تتشكل المشهد الاقتصادي في ظل هذه التغيرات.
أعمال
Loading...
رجل يرتدي بدلة رسمية ونظارات، يقف في مكان مزدحم بالناس، مع شاشات تعرض معلومات مالية في الخلفية.

الرئيس التنفيذي لدولار تري ريك دريلينج يستقيل بشكل مفاجئ

في خطوة مفاجئة، أعلن ريك دريلينج، الرئيس التنفيذي لشركة Dollar Tree، عن استقالته لأسباب شخصية، مما يثير تساؤلات حول مستقبل السلسلة التي شهدت تراجعاً حاداً في أسهمها. مع تعيين مايكل كريدون كمدير تنفيذي مؤقت، يتساءل الكثيرون: هل ستتمكن Dollar Tree من تجاوز هذه التحديات واستعادة مكانتها في السوق؟ تابعوا معنا لتعرفوا المزيد عن التحولات المثيرة في عالم التجزئة.
أعمال
Loading...
تظهر الصورة ثلاثة سيارات كهربائية من تسلا، بلونين أحمر وأزرق، أمام متجر تسلا، مما يعكس تراجع مبيعات الشركة في ظل زيادة المنافسة.

انخفاض مبيعات تسلا مجددًا مع تزايد عدد شركات تصنيع السيارات الكهربائية في السوق

تواجه تسلا تحديات غير مسبوقة، حيث انخفضت مبيعاتها للربع الثاني على التوالي، مما يثير تساؤلات حول مستقبلها في سوق السيارات الكهربائية. مع تزايد المنافسة من شركات مثل BYD، يبدو أن تسلا بحاجة إلى استراتيجيات جديدة لتعزيز مبيعاتها. هل ستتمكن من استعادة مكانتها؟ تابعوا التفاصيل المثيرة.
أعمال
الرئيسيةأخبارسياسةأعمالرياضةالعالمتكنولوجيااقتصادصحةتسلية