FDIC تقاضي مديري بنك وادي السيليكون بسبب الفشل

إجراءات مؤسسة التأمين الفيدرالية ضد كبار التنفيذيين لبنك وادي السيليكون

قاضت مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) 17 مديرًا تنفيذيًا ومديرًا سابقًا لبنك وادي السيليكون يوم الخميس، سعيًا لاسترداد مليارات الدولارات بسبب الإهمال الجسيم المزعوم وانتهاكات الواجب الائتماني التي تسببت في انهيار البنك في مارس 2023، وهو أحد أكبر حالات الفشل المصرفي الأمريكي.

تفاصيل الشكوى المقدمة في محكمة سان فرانسيسكو

في شكوى تم تقديمها في محكمة سان فرانسيسكو الفيدرالية، قالت مؤسسة التأمين الفيدرالية FDIC، بصفتها الجهة المسؤولة عن استقبال البنك، إن المدعى عليهم تجاهلوا المعايير الأساسية للعمل المصرفي الحكيم وسياسات البنك الخاصة بالمخاطر في السماح للبنك بتحمل مخاطر مفرطة لتعزيز الأرباح قصيرة الأجل وسعر أسهمه.

الإخفاقات في إدارة المخاطر والاعتماد على السندات

وقد أخطأت مؤسسة التأمين الفيدرالية في اعتماد البنك المفرط على السندات الحكومية طويلة الأجل غير المحوطة والحساسة لأسعار الفائدة مثل سندات الخزانة الأمريكية والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري، حيث بدا أن أسعار الفائدة سترتفع - وقد ارتفعت بالفعل في نهاية المطاف.

المدفوعات غير الحكيمة وتأثيرها على البنك

كما اعترضت أيضًا على دفع أرباح "غير حكيمة بشكل صارخ" بقيمة 294 مليون دولار إلى الشركة الأم التي استنزفت رأس المال اللازم "في وقت الضائقة المالية وضعف الإدارة" في ديسمبر 2022، قبل أقل من ثلاثة أشهر من زوالها.

تحليل سوء الإدارة في بنك وادي السيليكون

وجاء في الشكوى: "يمثل بنك SVB حالة من سوء الإدارة الفادح لمخاطر أسعار الفائدة والسيولة من قبل المسؤولين والمديرين السابقين للبنك".

المدعى عليهم الرئيسيون في القضية

ويشمل المتهمون الرئيس التنفيذي السابق جريجوري بيكر، والمدير المالي السابق دانيال بيك، وأربعة مسؤولين تنفيذيين سابقين آخرين و 11 مديراً سابقاً.

وقال متحدث باسم البنك إن محامي بيكر كان مسافراً يوم الخميس ولم يتمكن من التعليق.

ردود فعل المتهمين ومحاميهم

ووصف محامو رئيسة إدارة المخاطر السابقة لورا إزورييتا بأنه من "المشين" جعلها مدعى عليها، قائلين إنها قدمت مشورة سليمة لإدارة المخاطر قبل تنحيها في أبريل 2022، قبل انهيار البنك بوقت طويل.

وقال محامو إيزورييتا: "إن أفعالهم تعكس قيادة مؤسسة التأمين الفيدرالية المنتهية ولايتها غير المهتمة بالحقيقة".

ولم يرد محامو المتهمين الآخرين على الفور على طلبات التعليق.

{{MEDIA}}

تداعيات انهيار بنك وادي السيليكون على الأسواق المالية

صدم انهيار بنك وادي السيليكون في 10 مارس 2023 وحجز مؤسسة التأمين الفيدرالية الأسواق المالية.

تأثير الانهيار على الشركات الناشئة والعملاء

فقد أدى ذلك إلى تعطيل العديد من الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا التي كان البنك يحتفظ بودائعها، وأزعج العديد من العملاء لأن نسبة كبيرة غير عادية من ودائعه كانت غير مؤمنة.

انهيار بنوك أخرى نتيجة للأزمة

وقد أدى الانهيار إلى انهيار بنكين آخرين هما Signature Bank و First Republic Bank، وأثار مخاوف من تكرار الأزمة المصرفية لعام 2008.

استحواذ بنك First Citizens على ودائع بنك وادي السيليكون

استحوذ بنك First Citizens BancShares، وهو مقرض من ولاية كارولينا الشمالية، على ودائع بنك وادي السيليكون وعشرات المليارات من الدولارات من القروض في عملية بيع رتبتها مؤسسة التأمين الفيدرالية.

خلفية عن أصول بنك وادي السيليكون وحالات فشل بنوك سابقة

كانت أصول بنك وادي السيليكون تبلغ حوالي 209 مليار دولار عندما فشل. وتشمل حالات فشل البنوك الأمريكية الأكبر حجمًا بنك ليمان براذرز في عام 2008، وواشنطن ميوتشوال بما في ذلك وحدته المصرفية في عام 2008، وفيرست ريبابليك في عام 2023.

مقارنة مع حالات فشل بنوك أمريكية أخرى

القضية هي قضية مؤسسة التأمين الفيدرالية للتأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC) بصفتها المتلقي ضد بيكر وآخرين، المحكمة الجزئية الأمريكية، المنطقة الشمالية من كاليفورنيا، رقم 25-00569.