احذر من عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات

تقرير حول أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية

هناك تقرير جديد لافت للنظر من فريق CNN Investigates حول أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، وهي أجهزة قد تكون موجودة في متجرك في الزاوية وتسمح للناس بتبديل الأموال بالعملات الرقمية مثل البيتكوين.

لقد أدهشتني التفاصيل التي وثّقت فيها ما لا يقل عن اثنتي عشرة حالة احتيال محتملة مرتبطة بجهاز صراف آلي واحد. وهذا مؤشر ليس فقط على وجود مشكلة في ماكينة صراف آلي واحدة، ولكن على أن حالات الاحتيال هذه متفشية في الولايات المتحدة.

حالات الاحتيال المرتبطة بأجهزة الصراف الآلي

قد يمنع الخجل من التعرض للخداع العديد من الأشخاص من الإبلاغ عن وقوعهم ضحية للاحتيال، وعندما يفعلون ذلك، غالباً ما تكون السلطات في حيرة من أمرها في تقديم المساعدة. ولكن الآن، وباستخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية، ربما يوجد أحدها بالقرب من منزلك، غيّر المحتالون طريقة عمل هذه الأجهزة. والشركات التي تشغل هذه الماكينات تستفيد من ذلك.

الشركات التي تقف وراء ماكينات الصراف الآلي للعملات الرقمية هذه اعترضت بشدة على الادعاءات بأنها تتربح من عمليات الاحتيال، وسردت جهوداً مختلفة لحماية المستهلكين. هناك المزيد حول كل ذلك في القصة.

كيف تؤثر أجهزة الصراف الآلي على عمليات الاحتيال؟

تحدثت إلى ثلاثة من المراسلين الذين عملوا على التحقيق، يحيى أبو غزالة وكيرت ديفاين وماجلي دي بوي كامب. وقد أجابوا على أسئلتي عبر البريد الإلكتروني. محادثتنا أدناه:

ما الذي جعلكم تدركون أن هذه العملات الرقمية المشفرة كانت قصة؟ هل كان شيئًا محددًا؟

لقد كتبنا سابقًا عن حضور المدعين العامين في الولايات لرحلات خارجية باذخة مدفوعة التكاليف من قبل الصناعات التي يشرفون عليها، بما في ذلك رحلة فاخرة إلى روما في وقت سابق من هذا العام. سافر زملاؤنا إلى إيطاليا لتوثيق الرحلة، ولاحظوا شخصًا بارزًا بين الحضور. بدا هذا الشخص أصغر سنًا من الحاضرين الآخرين ولم يكن مسؤولاً معروفًا أو عضوًا في جماعات الضغط. اتضح أن هذا الشخص هو بن فايس، الرئيس التنفيذي لشركة CoinFlip، وهي شركة صراف آلي للعملات الرقمية كانت قد رفعت عليها دعوى قضائية من قبل ولاية أيوا بزعم أنها تربحت من عمليات الاحتيال (وهو ما تعترض عليه الشركة). لم نكن نعرف الكثير عن شركات ماكينات الصراف الآلي المشفرة في ذلك الوقت، ولكننا أدركنا أن هذه صناعة تكتسب نفوذاً بين المسؤولين الحكوميين وتخضع للتدقيق.

يبدو أن عمليات الاحتيال هذه تسير وفق سيناريو يتم فيه ترهيب الضحية من خلال مكالمة هاتفية تهديدية ومطالبة ملحة بالمال. ما الذي تغيرت به أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية؟

سهّلت ماكينات الصراف الآلي للعملات الرقمية إرسال كميات كبيرة من العملات بسرعة إلى أماكن بعيدة عن متناول سلطات إنفاذ القانون الأمريكية. فبدلاً من إرسال الضحايا لشراء مجموعة من بطاقات الهدايا مقابل 500 دولار لكل منها، على سبيل المثال، يمكن للمحتالين إرسالهم إلى جهاز واحد لإيداع آلاف الدولارات في وقت واحد ثم تحويل العملة إلى الخارج.

يستغل المحتالون أيضاً عدم معرفة الشخص العادي بالماكينات نفسها. من خلال خبرتنا في الإبلاغ عن هذه القصة، فإن العديد من الأشخاص ليسوا على دراية بماكينات الصراف الآلي للعملات الرقمية أو كيفية عملها. ويميل المحتالون إلى استغلال ذلك، خاصةً عندما يتظاهرون بأنهم موظفو إنفاذ القانون أو مسؤولون حكوميون. وغالباً ما يرسلون الضحايا من كبار السن إلى هذه الماكينات على افتراض أن ماكينة الصراف الآلي للعملات الرقمية هي طريقة مشروعة لسداد الغرامات أو الرسوم أو الديون (المختلقة!) للشركات أو الحكومة. في إحدى الحوادث، أشار أحد المحتالين إلى احتياطي البيتكوين الاستراتيجي الذي أنشأه الرئيس دونالد ترامب لجعل الضحية أكثر ارتياحاً لحشو النقود في إحدى هذه الماكينات.

ما مدى نجاح مكالمات الاحتيال؟

تلقى العديد من الأشخاص، بمن فيهم أنا، مكالمات التصيد الاحتيالي هذه من أشخاص لديهم معلومات شخصية عنك. إنها مخيفة. ربما يكتشف الكثير من الناس أنها عملية احتيال قبل تسليم المال. كم عدد المرات التي تنجح فيها هذه المكالمات؟

من الصعب الإجابة على هذا السؤال، ولكن بالنظر إلى مدى انتشار هذه الرسائل النصية الاحتيالية، علينا أن نفترض أنها مربحة للمجرمين. لقد أخبرنا مكتب التحقيقات الفيدرالي أن الأمريكيين خسروا حوالي 240 مليون دولار بسبب عمليات الاحتيال على أجهزة الصراف الآلي المشفرة في النصف الأول من هذا العام. الأمر المثير للاهتمام هو أننا رأينا أشخاصاً من جميع مناحي الحياة يقعون في فخ هذه الحيل، بما في ذلك الأطباء والرؤساء التنفيذيون.

من السهل إلقاء اللوم على ضحية الاحتيال لوقوعها في هذه الحيلة، ولكن حقيقة الأمر هي أنه إذا تم استهداف عملية الاحتيال بشكل صحيح، فمن المحتمل أن تقع أنت أيضاً في فخها. وفي هذه الأيام هناك الكثير من المعلومات عن الأشخاص المتاحين على الإنترنت بحيث لا يتطلب الأمر الكثير من المعلومات عن الأشخاص حتى تكون عملية الاحتيال مستهدفة بما يكفي لتصديقها.

تحقيقات حول هوية المحتالين

هل هناك دليل على وجود جهد منظم وراء هذه العمليات؟ ما الذي نعرفه عن الأشخاص الذين يقومون بالاستهداف؟

في معظم الحالات المحلية التي قمنا بمراجعتها، تظل هوية المحتالين غامضة. ولكن في بعض الحالات، تم توجيه الاتهام لأشخاص محددين، مثل مواطن هندي متهم في العام الماضي، والذي وصفه المدعون العامون بأنه "عضو رفيع المستوى في عصابة احتيال متطورة ومنظمة وعابرة للحدود الوطنية". لا تزال هذه القضية معلقة وجزء كبير منها مغلق. كما تم توجيه الاتهام إلى بعض الأمريكيين. ونحن نعلم أيضًا أن هناك مجمعات احتيال في أماكن مثل ميانمار، حيث يتم احتجاز آلاف الأشخاص ضد إرادتهم وإجبارهم على العمل بأجور زهيدة لتنفيذ عمليات احتيال مالي تستهدف الأمريكيين. لذا فمن المحتمل بالتأكيد أن بعض المحتالين الذين يحاولون دفع الناس في الولايات المتحدة لتحويل أموالهم من خلال ماكينات الصراف الآلي للعملات الرقمية هم أنفسهم ضحايا جرائم.

كيف تم ربط عمليات الاحتيال بجهاز صراف آلي واحد؟

لقد ربطت عدة عمليات احتيال بصراف آلي واحد. كم من الوقت استغرقت هذه العملية؟ هل هناك طريقة للناس لمعرفة ما إذا كانت أجهزة الصراف الآلي القريبة منهم قد استُخدمت في عمليات الاحتيال؟

لقد طلبنا سجلات من إدارات الشرطة ولجنة التجارة الفيدرالية ومكاتب الولايات في جميع أنحاء البلاد وراجعنا كل تقرير عن كل حادثة لتسجيل التفاصيل في جدول بيانات. استغرقنا حوالي أربعة أشهر لتلقي السجلات وتسجيل أكثر من 700 حالة. وخلال عملية قراءة كل تقرير يدويًا بدأنا نلاحظ العناوين المتكررة لنفس الموقع أو المتجر. وبمجرد أن قمنا بتجميع كل شيء معاً، أصبح جدول البيانات كنزاً من المعلومات التي تسمح لنا بمعرفة مقدار الأموال التي فقدها الأشخاص، ونوع الاحتيال الذي استهدفهم وأجهزة الصراف الآلي التي استخدموها.

سيستغرق الأمر وقتاً طويلاً لتكرار هذه العملية، والمهم ليس ما إذا كان جهاز صراف آلي مشفر معين قد استخدمه المحتالون بشكل متكرر. النقطة المهمة هي أن عمليات الاحتيال هذه منتشرة الآن، لذلك إذا قال لك شخص ما أنك بحاجة إلى إيداع الأموال في إحدى هذه الماكينات لدفع غرامة أو تجنب عقوبة، فمن شبه المؤكد أن هذه عملية احتيال.

التحديات في استرداد الأموال

يقول مالكو ماكينات الصراف الآلي للعملات الرقمية أن معظم المعاملات شرعية. هل هناك أي بيانات تدعم هذا الادعاء؟

هذا سؤال رائع، مع إجابة معقدة بعض الشيء. لقد أشارت بعض الشركات إلى تقرير صادر عن مجموعة التحليلات TRM Labs، والذي وجد أن 1.2% من معاملات تحويل الأموال إلى عملات رقمية كانت غير مشروعة في عام 2023. وهذا رقم صغير نسبيًا.

لكن بعض التحقيقات التي أجرتها جهات إنفاذ القانون التي حصلت على بيانات من شركات صراف آلي مشفرة معينة وأجرت مقابلات مع العملاء زعمت أن عمليات الاحتيال تمثل نسبًا أعلى بكثير من أعمال تلك الشركات. وزعم المدعي العام في واشنطن العاصمة أن أكثر من 90% من الإيداعات في ماكينات الصراف الآلي التابعة لإحدى الشركات جاءت من عمليات احتيال على مدار شهور، وهو ما تنفيه تلك الشركة.

ما هي العوائق أمام استرداد الأموال؟

الشيء الوحيد الذي يلفت الانتباه هو أنه يبدو أن هناك القليل مما يمكن أن تفعله سلطات إنفاذ القانون بعد أن يقوم الشخص بتحميل الأموال إلى أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية. ما هي العوائق التي تحول دون استرداد الأموال؟

بمجرد إدخال النقود في ماكينة الصراف الآلي للعملات الرقمية، يمكن تحويل هذه العملة بسرعة إلى أي مكان في العالم. تكمن المشكلة في استرداد الأموال بعد ذلك في أن المحتالين غالبًا ما يوجهون الأموال إلى بورصات العملات الرقمية خارج الولاية القضائية الأمريكية التي من غير المرجح أن تتعاون مع جهات إنفاذ القانون الأمريكية.

جهود التنظيم والتشريع

هل يتحدث المشرعون عن نوع من التنظيم؟ ما هي بعض العلاجات التي تجري مناقشتها؟

أصدرت أكثر من اثنتي عشرة ولاية قوانين تسعى إلى الحد من عمليات الاحتيال على أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية. وهي تفرض متطلبات مثل الحدود اليومية للمعاملات على الماكينات، والتي تسعى إلى تقليل ما قد يخسره ضحايا الاحتيال. ومع سعي المُشرعين إلى اتخاذ إجراءات صارمة ضدها، استأجرت شركات ماكينات الصراف الآلي للعملات الرقمية جماعات ضغط في جميع أنحاء البلاد، بل ودفعت بتشريعاتها النموذجية الخاصة بها مع حماية أقل. في ولاية ميسوري، على سبيل المثال، أقر المشرعون في ولاية ميسوري هذا العام لوائح تنظيمية تتطابق مع التشريع النموذجي الذي أقرته CoinFlip في ولاية أخرى حرفياً تقريباً، دون حدود للمعاملات. وقد ضغط بعض المشرعين الفيدراليين من أجل تشديد القواعد، ولكن تذكر أن إدارة ترامب خففت الرقابة على صناعة العملات الرقمية. لذلك قد تستمر هذه المناقشات التنظيمية لسنوات قادمة.