خَبَرَيْن logo

الذكاء الاصطناعي يحارب الجرائم المالية بفعالية

تستخدم وزارة الخزانة الأمريكية الذكاء الاصطناعي لمكافحة الجرائم المالية، مستردةً أكثر من 4 مليارات دولار من الاحتيال. اكتشف كيف يعزز هذا التقدم في التكنولوجيا جهود الكشف عن الأنماط الخفية ويحمى أموال دافعي الضرائب على خَبَرَيْن.

واجهة وزارة الخزانة الأمريكية مع أعمدة ضخمة، وعلم الولايات المتحدة يرفرف في الأعلى، تعكس جهود الحكومة في مكافحة الجرائم المالية باستخدام الذكاء الاصطناعي.
وزارة الخزانة الأمريكية في واشنطن العاصمة، 22 فبراير 2024. ماندي نغان/أ ف ب/صور غيتي/أرشيف
التصنيف:أعمال
شارك الخبر:
FacebookTwitterLinkedInEmail

استخدام الذكاء الاصطناعي في مكافحة الاحتيال المالي

يبدو أن رهان الحكومة الفيدرالية على استخدام الذكاء الاصطناعي لمكافحة الجرائم المالية يؤتي ثماره.

نتائج فعالة في استرداد الأموال

فقد ساعد الذكاء الاصطناعي القائم على التعلم الآلي وزارة الخزانة الأمريكية على غربلة كميات هائلة من البيانات واسترداد ما قيمته مليار دولار من عمليات الاحتيال في الشيكات في السنة المالية 2024 وحدها، وفقًا لتقديرات جديدة تمت مشاركتها لأول مرة مع شبكة CNN. وهذا تقريباً ثلاثة أضعاف ما استعادته وزارة الخزانة في السنة المالية السابقة.

وقالت ريناتا ميسكيل، وهي مسؤولة كبيرة في وزارة الخزانة، لشبكة CNN في مقابلة هاتفية: "لقد كان الأمر تحويلياً بالفعل".

شاهد ايضاً: نمو الوظائف في الولايات المتحدة حتى مارس كان أضعف بكثير مما كان يُعتقد سابقًا

وقالت ميسكيل: "لقد أدت الاستفادة من البيانات إلى رفع مستوى لعبتنا في الكشف عن الاحتيال ومنعه".

تطور استخدام الذكاء الاصطناعي منذ عام 2022

وقد نسبت وزارة الخزانة الفضل للذكاء الاصطناعي في مساعدة المسؤولين على منع واسترداد أكثر من 4 مليارات دولار من الاحتيال بشكل عام في السنة المالية 2024، وهو ارتفاع بمقدار ستة أضعاف عن العام السابق.

وقد بدأ المسؤولون الأمريكيون بهدوء في استخدام الذكاء الاصطناعي للكشف عن الجرائم المالية في أواخر عام 2022، مستفيدين بذلك مما تقوم به العديد من البنوك وشركات بطاقات الائتمان بالفعل لإيقاف الأشرار.

حماية أموال دافعي الضرائب

شاهد ايضاً: ستكلف التعريفات شركة Gap ما يصل إلى 150 مليون دولار

والهدف من ذلك هو حماية أموال دافعي الضرائب من الاحتيال، والتي ارتفعت خلال جائحة كوفيد-19، حيث سارعت الحكومة الفيدرالية إلى صرف المساعدات الطارئة للمستهلكين والشركات.

الفرق بين الذكاء الاصطناعي التوليدي والتعلم الآلي

من المؤكد أن وزارة الخزانة لا تستخدم الذكاء الاصطناعي التوليدي، وهو النوع الذي جذب مستخدمي OpenAI's ChatGPT و Gemini من Google من خلال توليد الصور وصياغة كلمات الأغاني والإجابة على الأسئلة المعقدة (على الرغم من أنه لا يزال يواجه صعوبة في بعض الأحيان مع الاستفسارات البسيطة).

وبدلاً من ذلك، تعتمد جهود الكشف عن الاحتيال على التعلم الآلي، وهي مجموعة فرعية من الذكاء الاصطناعي تتفوق في تحليل كميات هائلة من البيانات، واتخاذ القرارات والتنبؤات بناءً على ما تعلمته.

كيف يكتشف الذكاء الاصطناعي الأنماط الخفية

شاهد ايضاً: الولايات المتحدة تعلن عن خطط لفرض رسوم على السفن الصينية التي ترسو في الموانئ الأمريكية

يمكن للذكاء الاصطناعي أن يكون مفيدًا جدًا في مكافحة الجرائم المالية من خلال تمشيط تدفقات لا نهاية لها تقريبًا من البيانات واكتشاف الأنماط الدقيقة - كل ذلك في جزء صغير من الوقت الذي يستغرقه الإنسان للقيام بذلك. يقول الخبراء أنه بمجرد تدريب نماذج الذكاء الاصطناعي المتطورة، يمكنها اكتشاف المعاملات المشبوهة في أجزاء من الثانية فقط.

"المحتالون بارعون حقاً في الاختباء. فهم يحاولون التلاعب بالنظام سراً"، كما يقول ميسكيل. "يساعدنا الذكاء الاصطناعي والاستفادة من البيانات في العثور على تلك الأنماط الخفية والحالات الشاذة والعمل على منعها."

وهذا أمر بالغ الأهمية بشكل خاص بالنسبة لوزارة الخزانة، التي تُعد من بين أكبر الدافعين على هذا الكوكب - إن لم تكن أكبرهم.

دور وزارة الخزانة في مكافحة الاحتيال

شاهد ايضاً: الملياردير راي داليو قلق من أن حرب التعريفات التي يشنها ترامب قد تثير "شيئًا أسوأ" من الركود

في كل عام، تقوم وزارة الخزانة بتسليم حوالي 1.4 مليار دفعة تقدر قيمتها بحوالي 7 تريليون دولار إلى 100 مليون شخص. وهي مسؤولة عن إرسال كل شيء بدءًا من مدفوعات الضمان الاجتماعي ومدفوعات برنامج Medicaid إلى رواتب العمال الفيدراليين واسترداد الضرائب وشيكات التحفيز.

هذا الدور الحاسم يجعل وزارة الخزانة هدفاً رئيسياً للمحتالين الذين يسعون إلى سرقة دافعي الضرائب.

الذكاء الاصطناعي وكشف الغش الضريبي

في العام الماضي، أعلنت دائرة الإيرادات الداخلية أنها استخدمت الذكاء الاصطناعي للكشف عن الغش الضريبي من خلال فحص الإقرارات الضريبية الكبيرة والمعقدة من صناديق التحوط وشركات المحاماة وغيرها.

توقعات الاحتيال في المدفوعات عبر الإنترنت

شاهد ايضاً: تمت مقاضاة شركة Bumble Bee من قبل طاقم في أعماق البحر الذين يقولون إنهم أُجبروا على العبودية في قوارب الصيد

من المتوقع أن تتجاوز عمليات الاحتيال في المدفوعات عبر الإنترنت 362 مليار دولار بحلول عام 2028، وفقًا لتقديرات شركة Juniper Research.

وبعض هذا الاحتيال يتم تعزيزه بواسطة الذكاء الاصطناعي نفسه.

في إحدى الحالات الشهيرة في وقت سابق من هذا العام، تقول شرطة هونغ كونغ إن أحد العاملين في مجال التمويل قد خُدع من خلال مقطع فيديو مزيف عميق لدفع 25 مليون دولار للمحتالين.

المخاطر الجديدة التي يسببها الذكاء الاصطناعي

شاهد ايضاً: تأجيل ترامب للرسوم الجمركية فوضى مربكة

وقد أعرب المسؤولون الأمريكيون عن قلقهم من أن الذكاء الاصطناعي يُدخل مخاطر جديدة في النظام المالي. وحذرت وزيرة الخزانة جانيت يلين في يونيو المصرفيين من أن الذكاء الاصطناعي في مجال التمويل يشكل "مخاطر كبيرة".

وقد صنف كبار المنظمين، وعلى رأسهم يلين، الذكاء الاصطناعي في أواخر العام الماضي على أنه "نقطة ضعف ناشئة" للنظام المالي.

دور الإنسان في عملية الكشف عن الاحتيال

وشدد ميسكيل على أنه على الرغم من أن أنظمة الذكاء الاصطناعي ستُشير إلى المعاملات المشبوهة، إلا أن "الإنسان دائمًا في الحلقة" والوكالات الفيدرالية هي التي تتخذ القرار النهائي بشأن ما إذا كان هناك شيء ما يشكل احتيالًا أم لا.

مستقبل استخدام الذكاء الاصطناعي في وزارة الخزانة

شاهد ايضاً: لماذا أواصل الطيران رغم أنني أشعر بالخوف

إن استخدام وزارة الخزانة للذكاء الاصطناعي في مكافحة الجرائم المالية قد بدأ للتو.

أشار ميسكيل إلى أن وزارة الخزانة تستكشف كيفية اعتماد أساليب الكشف عن الاحتيال التي تستخدمها البنوك الرائدة وشركات بطاقات الائتمان، رافضًا الخوض في التفاصيل لتجنب "كشف الجهات الفاعلة السيئة".

وقال متحدث باسم وزارة الخزانة لشبكة CNN إن الوزارة تسرّع من وتيرة عملها لتعزيز أدوات الكشف عن الاحتيال المتاحة للبرامج التي تديرها الحكومة الفيدرالية والولايات. ويختبر المسؤولون مصادر بيانات جديدة لاكتشاف الاحتيال والمدفوعات المشبوهة بشكل أفضل، ويتعاونون مع وكالات الولايات لمكافحة الاحتيال في التأمين ضد البطالة.

أخبار ذات صلة

Loading...
شخص يستخدم بطاقة ائتمان أثناء كتابة نص على جهاز كمبيوتر محمول، مما يعكس التفاعل مع الخدمات المالية والتقييمات الائتمانية.

الشركة المسؤولة عن درجة الائتمان تتراجع في سوق الأسهم بعد إعلان من البيت الأبيض

هل تساءلت يومًا كيف ستؤثر التغييرات في تقييمات الائتمان على فرص الحصول على قروض الرهن العقاري؟ مع اعتماد VantageScore كبديل جديد لـ FICO، يفتح هذا التحول أبوابًا جديدة للمقترضين. تابع القراءة لتكتشف كيف يمكن أن يغير هذا النظام قواعد اللعبة في عالم التمويل!
أعمال
Loading...
كيفن هاسيت، مدير المجلس الاقتصادي الوطني، يتحدث عن الاتفاق التجاري بين الولايات المتحدة والصين، مع خلفية دافئة.

مستشار ترامب الاقتصادي "مرتاح جداً" لإغلاق صفقة تجارية مع الصين يوم الإثنين

بينما تتصاعد التوترات التجارية بين الولايات المتحدة والصين، يبرز كيفن هاسيت كصوت متفائل، مؤكدًا أهمية الاتفاقات التجارية لاستعادة تدفق المعادن النادرة. هل ستنجح المفاوضات في تخفيف الأعباء الاقتصادية؟ تابع معنا لاكتشاف المزيد حول تأثير هذه السياسات على الأسواق العالمية.
أعمال
Loading...
شعار كوستكو مع التركيز على اسم الشركة بتصميم كبير، ما يعبر عن الاستعداد لإضراب عمالي بسبب النزاعات حول الأجور والمزايا.

يخطط عمال النقابة للإضراب في كوستكو في الأول من فبراير

في ظل تصاعد التوترات، يقترب موعد الإضراب المحتمل لعمال كوستكو، حيث صوت 85% من أعضاء النقابة للمطالبة بحقوقهم. هل ستنجح المفاوضات قبل انتهاء العقد؟ تابعوا التفاصيل المثيرة حول هذا الحدث الذي قد يغير مشهد تجارة التجزئة في أمريكا.
أعمال
Loading...
غوتام أدياني، رئيس مجموعة أدياني الهندية، يتحدث خلال مؤتمر صحفي، وسط اتهامات بالاحتيال ورشوة مسؤولين هنود للحصول على عقود طاقة.

رئيس مجموعة أدياني الهندية غوتام أدياني يتعرض للتهم في الولايات المتحدة

في تطور مثير، وُجهت الاتهامات لرجل الأعمال الهندي غوتام أدياني بالتورط في مخطط احتيال ضخم يتعلق بعقود الطاقة الشمسية، حيث يُزعم أنه دفع رشاوى تصل إلى 250 مليون دولار لمسؤولين حكوميين. تعرف على تفاصيل هذه القضية المثيرة وكيف يمكن أن تؤثر على استثماراته العالمية.
أعمال
الرئيسيةأخبارسياسةأعمالرياضةالعالمتكنولوجيااقتصادصحةتسلية