خَبَرَيْن logo

الذكاء الاصطناعي يحارب الجرائم المالية بفعالية

تستخدم وزارة الخزانة الأمريكية الذكاء الاصطناعي لمكافحة الجرائم المالية، مستردةً أكثر من 4 مليارات دولار من الاحتيال. اكتشف كيف يعزز هذا التقدم في التكنولوجيا جهود الكشف عن الأنماط الخفية ويحمى أموال دافعي الضرائب على خَبَرَيْن.

واجهة وزارة الخزانة الأمريكية مع أعمدة ضخمة، وعلم الولايات المتحدة يرفرف في الأعلى، تعكس جهود الحكومة في مكافحة الجرائم المالية باستخدام الذكاء الاصطناعي.
وزارة الخزانة الأمريكية في واشنطن العاصمة، 22 فبراير 2024. ماندي نغان/أ ف ب/صور غيتي/أرشيف
التصنيف:أعمال
شارك الخبر:
FacebookTwitterLinkedInEmail

استخدام الذكاء الاصطناعي في مكافحة الاحتيال المالي

يبدو أن رهان الحكومة الفيدرالية على استخدام الذكاء الاصطناعي لمكافحة الجرائم المالية يؤتي ثماره.

نتائج فعالة في استرداد الأموال

فقد ساعد الذكاء الاصطناعي القائم على التعلم الآلي وزارة الخزانة الأمريكية على غربلة كميات هائلة من البيانات واسترداد ما قيمته مليار دولار من عمليات الاحتيال في الشيكات في السنة المالية 2024 وحدها، وفقًا لتقديرات جديدة تمت مشاركتها لأول مرة مع شبكة CNN. وهذا تقريباً ثلاثة أضعاف ما استعادته وزارة الخزانة في السنة المالية السابقة.

وقالت ريناتا ميسكيل، وهي مسؤولة كبيرة في وزارة الخزانة، لشبكة CNN في مقابلة هاتفية: "لقد كان الأمر تحويلياً بالفعل".

شاهد ايضاً: يقول سكوت بيسنت إن معدلات التعريفات ستعود إلى مستويات "مقابلة" إذا لم تصل الدول إلى اتفاقيات تجارية مع الولايات المتحدة

وقالت ميسكيل: "لقد أدت الاستفادة من البيانات إلى رفع مستوى لعبتنا في الكشف عن الاحتيال ومنعه".

تطور استخدام الذكاء الاصطناعي منذ عام 2022

وقد نسبت وزارة الخزانة الفضل للذكاء الاصطناعي في مساعدة المسؤولين على منع واسترداد أكثر من 4 مليارات دولار من الاحتيال بشكل عام في السنة المالية 2024، وهو ارتفاع بمقدار ستة أضعاف عن العام السابق.

وقد بدأ المسؤولون الأمريكيون بهدوء في استخدام الذكاء الاصطناعي للكشف عن الجرائم المالية في أواخر عام 2022، مستفيدين بذلك مما تقوم به العديد من البنوك وشركات بطاقات الائتمان بالفعل لإيقاف الأشرار.

حماية أموال دافعي الضرائب

شاهد ايضاً: فريق ترامب يلتقي أخيرًا بالصين. مستقبل الاقتصاد العالمي يعتمد على نجاح هذا الاجتماع

والهدف من ذلك هو حماية أموال دافعي الضرائب من الاحتيال، والتي ارتفعت خلال جائحة كوفيد-19، حيث سارعت الحكومة الفيدرالية إلى صرف المساعدات الطارئة للمستهلكين والشركات.

الفرق بين الذكاء الاصطناعي التوليدي والتعلم الآلي

من المؤكد أن وزارة الخزانة لا تستخدم الذكاء الاصطناعي التوليدي، وهو النوع الذي جذب مستخدمي OpenAI's ChatGPT و Gemini من Google من خلال توليد الصور وصياغة كلمات الأغاني والإجابة على الأسئلة المعقدة (على الرغم من أنه لا يزال يواجه صعوبة في بعض الأحيان مع الاستفسارات البسيطة).

وبدلاً من ذلك، تعتمد جهود الكشف عن الاحتيال على التعلم الآلي، وهي مجموعة فرعية من الذكاء الاصطناعي تتفوق في تحليل كميات هائلة من البيانات، واتخاذ القرارات والتنبؤات بناءً على ما تعلمته.

كيف يكتشف الذكاء الاصطناعي الأنماط الخفية

شاهد ايضاً: تيمو تقول إنها تشحن فقط من الولايات المتحدة. لكن هذا لا يعني أن المنتجات مصنوعة هنا

يمكن للذكاء الاصطناعي أن يكون مفيدًا جدًا في مكافحة الجرائم المالية من خلال تمشيط تدفقات لا نهاية لها تقريبًا من البيانات واكتشاف الأنماط الدقيقة - كل ذلك في جزء صغير من الوقت الذي يستغرقه الإنسان للقيام بذلك. يقول الخبراء أنه بمجرد تدريب نماذج الذكاء الاصطناعي المتطورة، يمكنها اكتشاف المعاملات المشبوهة في أجزاء من الثانية فقط.

"المحتالون بارعون حقاً في الاختباء. فهم يحاولون التلاعب بالنظام سراً"، كما يقول ميسكيل. "يساعدنا الذكاء الاصطناعي والاستفادة من البيانات في العثور على تلك الأنماط الخفية والحالات الشاذة والعمل على منعها."

وهذا أمر بالغ الأهمية بشكل خاص بالنسبة لوزارة الخزانة، التي تُعد من بين أكبر الدافعين على هذا الكوكب - إن لم تكن أكبرهم.

دور وزارة الخزانة في مكافحة الاحتيال

شاهد ايضاً: داعم ترامب الملياردير كين غريفين: حرب التجارة تدمر علامة أمريكا التجارية

في كل عام، تقوم وزارة الخزانة بتسليم حوالي 1.4 مليار دفعة تقدر قيمتها بحوالي 7 تريليون دولار إلى 100 مليون شخص. وهي مسؤولة عن إرسال كل شيء بدءًا من مدفوعات الضمان الاجتماعي ومدفوعات برنامج Medicaid إلى رواتب العمال الفيدراليين واسترداد الضرائب وشيكات التحفيز.

هذا الدور الحاسم يجعل وزارة الخزانة هدفاً رئيسياً للمحتالين الذين يسعون إلى سرقة دافعي الضرائب.

الذكاء الاصطناعي وكشف الغش الضريبي

في العام الماضي، أعلنت دائرة الإيرادات الداخلية أنها استخدمت الذكاء الاصطناعي للكشف عن الغش الضريبي من خلال فحص الإقرارات الضريبية الكبيرة والمعقدة من صناديق التحوط وشركات المحاماة وغيرها.

توقعات الاحتيال في المدفوعات عبر الإنترنت

شاهد ايضاً: اثنا عشر ولاية تقاضي إدارة ترامب بسبب "زيادة الضرائب" عبر الرسوم الجمركية

من المتوقع أن تتجاوز عمليات الاحتيال في المدفوعات عبر الإنترنت 362 مليار دولار بحلول عام 2028، وفقًا لتقديرات شركة Juniper Research.

وبعض هذا الاحتيال يتم تعزيزه بواسطة الذكاء الاصطناعي نفسه.

في إحدى الحالات الشهيرة في وقت سابق من هذا العام، تقول شرطة هونغ كونغ إن أحد العاملين في مجال التمويل قد خُدع من خلال مقطع فيديو مزيف عميق لدفع 25 مليون دولار للمحتالين.

المخاطر الجديدة التي يسببها الذكاء الاصطناعي

شاهد ايضاً: مفوضو لجنة التجارة الفيدرالية الديمقراطيون يقولون إنهم تعرضوا للفصل "بشكل غير قانوني"

وقد أعرب المسؤولون الأمريكيون عن قلقهم من أن الذكاء الاصطناعي يُدخل مخاطر جديدة في النظام المالي. وحذرت وزيرة الخزانة جانيت يلين في يونيو المصرفيين من أن الذكاء الاصطناعي في مجال التمويل يشكل "مخاطر كبيرة".

وقد صنف كبار المنظمين، وعلى رأسهم يلين، الذكاء الاصطناعي في أواخر العام الماضي على أنه "نقطة ضعف ناشئة" للنظام المالي.

دور الإنسان في عملية الكشف عن الاحتيال

وشدد ميسكيل على أنه على الرغم من أن أنظمة الذكاء الاصطناعي ستُشير إلى المعاملات المشبوهة، إلا أن "الإنسان دائمًا في الحلقة" والوكالات الفيدرالية هي التي تتخذ القرار النهائي بشأن ما إذا كان هناك شيء ما يشكل احتيالًا أم لا.

مستقبل استخدام الذكاء الاصطناعي في وزارة الخزانة

شاهد ايضاً: من ترامب إلى البيتكوين: الاتجاهات الاقتصادية الكبرى في 2024 وتأثير التضخم والصين

إن استخدام وزارة الخزانة للذكاء الاصطناعي في مكافحة الجرائم المالية قد بدأ للتو.

أشار ميسكيل إلى أن وزارة الخزانة تستكشف كيفية اعتماد أساليب الكشف عن الاحتيال التي تستخدمها البنوك الرائدة وشركات بطاقات الائتمان، رافضًا الخوض في التفاصيل لتجنب "كشف الجهات الفاعلة السيئة".

وقال متحدث باسم وزارة الخزانة لشبكة CNN إن الوزارة تسرّع من وتيرة عملها لتعزيز أدوات الكشف عن الاحتيال المتاحة للبرامج التي تديرها الحكومة الفيدرالية والولايات. ويختبر المسؤولون مصادر بيانات جديدة لاكتشاف الاحتيال والمدفوعات المشبوهة بشكل أفضل، ويتعاونون مع وكالات الولايات لمكافحة الاحتيال في التأمين ضد البطالة.

أخبار ذات صلة

Loading...
زوجان يجلسان على أريكة في غرفة معيشة مريحة، يشاهدان التلفاز مع وعاء من الفشار، يعكسان شعور الراحة والأمان المالي.

ما الذي تحتاجه لتشعر بالأمان المالي؟ ربع الأمريكيين يقولون 150,000 دولار أو أكثر

هل تساءلت يومًا عن الرقم الذي يجعلك تشعر بالأمان المالي؟ وفقًا لاستطلاع حديث، يعتقد 45% من الأمريكيين أنهم يحتاجون إلى 100,000 دولار سنويًا لتحقيق ذلك. لكن هل يكفي هذا المبلغ حقًا؟ اكتشف المزيد حول ما يحدد مفهوم الثراء والأمان المالي في حياتنا اليومية.
أعمال
Loading...
شعار شركة بروكتر آند جامبل مع مجموعة متنوعة من منتجات العناية المنزلية والشخصية، يعكس استراتيجية إعادة الهيكلة لمواجهة تحديات السوق.

شركة بامبرز لصناعة الحفاضات ستخفض 7000 وظيفة بسبب الرسوم الجمركية التي تزيد من حالة عدم اليقين

تستعد شركة بروكتر آند جامبل لإعادة هيكلة جذرية، حيث ستلغي 7000 وظيفة لمواجهة التحديات الاقتصادية المتزايدة. مع ارتفاع التكاليف وعدم اليقين في الأسواق، يأتي هذا القرار كخطوة استراتيجية حاسمة. اكتشف كيف ستؤثر هذه التغييرات على مستقبل الشركة وصناعة السلع الاستهلاكية.
أعمال
Loading...
واجهة متجر إيكيا الشهيرة، مع شعار الشركة الكبير باللون الأصفر على خلفية زرقاء، وساحة انتظار سيارات مزدحمة.

إيرادات إيكيا تتراجع بعد تخفيض الأسعار

في عالم يتسم بالتحديات الاقتصادية، تتبنى إيكيا استراتيجية جريئة بخفض أسعار ما يقرب من 2,000 منتج، مما ساهم في زيادة الطلب رغم تراجع الإيرادات. هل تساءلت كيف يمكن لتلك التخفيضات أن تغير تجربة التسوق لديك؟ اكتشف المزيد حول تأثير هذه الخطوة على السوق واحتياجات العملاء.
أعمال
Loading...
صورة لمصنع بوينج يظهر طائرات 737 ماكس غير مكتملة، مع وجود معدات وموظفين، تعكس جهود الشركة في تحسين السلامة بعد الحوادث المميتة.

بوينغ توافق على الاعتراف بالذنب في الاحتيال على إدارة الطيران الفيدرالية وتفلت من العقوبة المطلوبة من قبل عائلات الضحايا

تتجه الأنظار نحو بوينج بعد إقرارها بالذنب في تهمة التآمر للاحتيال على الولايات المتحدة، مما يسلط الضوء على سلسلة من الأخطاء المميتة التي هزت ثقة الجمهور. مع غرامة تصل إلى 487 مليون دولار، تبقى عائلات الضحايا تطالب بالمزيد. تابعوا تفاصيل هذه القضية المثيرة وكيف تؤثر على مستقبل الشركة.
أعمال
الرئيسيةأخبارسياسةأعمالرياضةالعالمتكنولوجيااقتصادصحةتسلية