خَبَرَيْن logo

الذكاء الاصطناعي يحارب الجرائم المالية بفعالية

تستخدم وزارة الخزانة الأمريكية الذكاء الاصطناعي لمكافحة الجرائم المالية، مستردةً أكثر من 4 مليارات دولار من الاحتيال. اكتشف كيف يعزز هذا التقدم في التكنولوجيا جهود الكشف عن الأنماط الخفية ويحمى أموال دافعي الضرائب على خَبَرَيْن.

واجهة وزارة الخزانة الأمريكية مع أعمدة ضخمة، وعلم الولايات المتحدة يرفرف في الأعلى، تعكس جهود الحكومة في مكافحة الجرائم المالية باستخدام الذكاء الاصطناعي.
Loading...
وزارة الخزانة الأمريكية في واشنطن العاصمة، 22 فبراير 2024. ماندي نغان/أ ف ب/صور غيتي/أرشيف
التصنيف:أعمال
شارك الخبر:
FacebookTwitterLinkedInEmail

استخدام الذكاء الاصطناعي في مكافحة الاحتيال المالي

يبدو أن رهان الحكومة الفيدرالية على استخدام الذكاء الاصطناعي لمكافحة الجرائم المالية يؤتي ثماره.

نتائج فعالة في استرداد الأموال

فقد ساعد الذكاء الاصطناعي القائم على التعلم الآلي وزارة الخزانة الأمريكية على غربلة كميات هائلة من البيانات واسترداد ما قيمته مليار دولار من عمليات الاحتيال في الشيكات في السنة المالية 2024 وحدها، وفقًا لتقديرات جديدة تمت مشاركتها لأول مرة مع شبكة CNN. وهذا تقريباً ثلاثة أضعاف ما استعادته وزارة الخزانة في السنة المالية السابقة.

وقالت ريناتا ميسكيل، وهي مسؤولة كبيرة في وزارة الخزانة، لشبكة CNN في مقابلة هاتفية: "لقد كان الأمر تحويلياً بالفعل".

شاهد ايضاً: تعريف التعريفات "المتبادلة" لترامب ليس كما يبدو. إليكم القصة الحقيقية

وقالت ميسكيل: "لقد أدت الاستفادة من البيانات إلى رفع مستوى لعبتنا في الكشف عن الاحتيال ومنعه".

تطور استخدام الذكاء الاصطناعي منذ عام 2022

وقد نسبت وزارة الخزانة الفضل للذكاء الاصطناعي في مساعدة المسؤولين على منع واسترداد أكثر من 4 مليارات دولار من الاحتيال بشكل عام في السنة المالية 2024، وهو ارتفاع بمقدار ستة أضعاف عن العام السابق.

وقد بدأ المسؤولون الأمريكيون بهدوء في استخدام الذكاء الاصطناعي للكشف عن الجرائم المالية في أواخر عام 2022، مستفيدين بذلك مما تقوم به العديد من البنوك وشركات بطاقات الائتمان بالفعل لإيقاف الأشرار.

حماية أموال دافعي الضرائب

شاهد ايضاً: تسلا تطرح سياراتها الكهربائية في السعودية الغنية بالنفط وسط تراجع المبيعات العالمية

والهدف من ذلك هو حماية أموال دافعي الضرائب من الاحتيال، والتي ارتفعت خلال جائحة كوفيد-19، حيث سارعت الحكومة الفيدرالية إلى صرف المساعدات الطارئة للمستهلكين والشركات.

الفرق بين الذكاء الاصطناعي التوليدي والتعلم الآلي

من المؤكد أن وزارة الخزانة لا تستخدم الذكاء الاصطناعي التوليدي، وهو النوع الذي جذب مستخدمي OpenAI's ChatGPT و Gemini من Google من خلال توليد الصور وصياغة كلمات الأغاني والإجابة على الأسئلة المعقدة (على الرغم من أنه لا يزال يواجه صعوبة في بعض الأحيان مع الاستفسارات البسيطة).

وبدلاً من ذلك، تعتمد جهود الكشف عن الاحتيال على التعلم الآلي، وهي مجموعة فرعية من الذكاء الاصطناعي تتفوق في تحليل كميات هائلة من البيانات، واتخاذ القرارات والتنبؤات بناءً على ما تعلمته.

كيف يكتشف الذكاء الاصطناعي الأنماط الخفية

شاهد ايضاً: راكب في سيارة وايمو يكاد يفوت رحلته بعد أن دارت السيارة في دوائر

يمكن للذكاء الاصطناعي أن يكون مفيدًا جدًا في مكافحة الجرائم المالية من خلال تمشيط تدفقات لا نهاية لها تقريبًا من البيانات واكتشاف الأنماط الدقيقة - كل ذلك في جزء صغير من الوقت الذي يستغرقه الإنسان للقيام بذلك. يقول الخبراء أنه بمجرد تدريب نماذج الذكاء الاصطناعي المتطورة، يمكنها اكتشاف المعاملات المشبوهة في أجزاء من الثانية فقط.

"المحتالون بارعون حقاً في الاختباء. فهم يحاولون التلاعب بالنظام سراً"، كما يقول ميسكيل. "يساعدنا الذكاء الاصطناعي والاستفادة من البيانات في العثور على تلك الأنماط الخفية والحالات الشاذة والعمل على منعها."

وهذا أمر بالغ الأهمية بشكل خاص بالنسبة لوزارة الخزانة، التي تُعد من بين أكبر الدافعين على هذا الكوكب - إن لم تكن أكبرهم.

دور وزارة الخزانة في مكافحة الاحتيال

شاهد ايضاً: إحدى أسوأ الأفكار: إلغاء التأمين على الودائع قد يعود بالضرر على ترامب وحلفائه

في كل عام، تقوم وزارة الخزانة بتسليم حوالي 1.4 مليار دفعة تقدر قيمتها بحوالي 7 تريليون دولار إلى 100 مليون شخص. وهي مسؤولة عن إرسال كل شيء بدءًا من مدفوعات الضمان الاجتماعي ومدفوعات برنامج Medicaid إلى رواتب العمال الفيدراليين واسترداد الضرائب وشيكات التحفيز.

هذا الدور الحاسم يجعل وزارة الخزانة هدفاً رئيسياً للمحتالين الذين يسعون إلى سرقة دافعي الضرائب.

الذكاء الاصطناعي وكشف الغش الضريبي

في العام الماضي، أعلنت دائرة الإيرادات الداخلية أنها استخدمت الذكاء الاصطناعي للكشف عن الغش الضريبي من خلال فحص الإقرارات الضريبية الكبيرة والمعقدة من صناديق التحوط وشركات المحاماة وغيرها.

توقعات الاحتيال في المدفوعات عبر الإنترنت

شاهد ايضاً: تخوفات في الأوساط الإدارية: احتمال استهداف المزيد من التنفيذيين بعد اغتيال الرئيس التنفيذي لشركة يونايتد هيلث كير

من المتوقع أن تتجاوز عمليات الاحتيال في المدفوعات عبر الإنترنت 362 مليار دولار بحلول عام 2028، وفقًا لتقديرات شركة Juniper Research.

وبعض هذا الاحتيال يتم تعزيزه بواسطة الذكاء الاصطناعي نفسه.

في إحدى الحالات الشهيرة في وقت سابق من هذا العام، تقول شرطة هونغ كونغ إن أحد العاملين في مجال التمويل قد خُدع من خلال مقطع فيديو مزيف عميق لدفع 25 مليون دولار للمحتالين.

المخاطر الجديدة التي يسببها الذكاء الاصطناعي

شاهد ايضاً: إزالة وجبات "لانشابلز" من برنامج الغداء المدرسي الوطني

وقد أعرب المسؤولون الأمريكيون عن قلقهم من أن الذكاء الاصطناعي يُدخل مخاطر جديدة في النظام المالي. وحذرت وزيرة الخزانة جانيت يلين في يونيو المصرفيين من أن الذكاء الاصطناعي في مجال التمويل يشكل "مخاطر كبيرة".

وقد صنف كبار المنظمين، وعلى رأسهم يلين، الذكاء الاصطناعي في أواخر العام الماضي على أنه "نقطة ضعف ناشئة" للنظام المالي.

دور الإنسان في عملية الكشف عن الاحتيال

وشدد ميسكيل على أنه على الرغم من أن أنظمة الذكاء الاصطناعي ستُشير إلى المعاملات المشبوهة، إلا أن "الإنسان دائمًا في الحلقة" والوكالات الفيدرالية هي التي تتخذ القرار النهائي بشأن ما إذا كان هناك شيء ما يشكل احتيالًا أم لا.

مستقبل استخدام الذكاء الاصطناعي في وزارة الخزانة

شاهد ايضاً: CVS تعين مديرًا تنفيذيًا جديدًا بعد تسريح العمال وأداء الأسهم الضعيف

إن استخدام وزارة الخزانة للذكاء الاصطناعي في مكافحة الجرائم المالية قد بدأ للتو.

أشار ميسكيل إلى أن وزارة الخزانة تستكشف كيفية اعتماد أساليب الكشف عن الاحتيال التي تستخدمها البنوك الرائدة وشركات بطاقات الائتمان، رافضًا الخوض في التفاصيل لتجنب "كشف الجهات الفاعلة السيئة".

وقال متحدث باسم وزارة الخزانة لشبكة CNN إن الوزارة تسرّع من وتيرة عملها لتعزيز أدوات الكشف عن الاحتيال المتاحة للبرامج التي تديرها الحكومة الفيدرالية والولايات. ويختبر المسؤولون مصادر بيانات جديدة لاكتشاف الاحتيال والمدفوعات المشبوهة بشكل أفضل، ويتعاونون مع وكالات الولايات لمكافحة الاحتيال في التأمين ضد البطالة.

أخبار ذات صلة

Loading...
شاشة كمبيوتر محمول تعرض شعار Zoom، في سياق تقارير عن انقطاع الخدمة وتأثيره على المستخدمين.

انقطاع خدمة زووم يمنع بعض الأشخاص من الانضمام إلى الاجتماعات أو استخدام الموقع الإلكتروني

عادت منصة Zoom لتثير اهتمام مستخدميها بعد انقطاع مفاجئ في الخدمة، حيث أبلغ الآلاف عن صعوبات في الانضمام للاجتماعات. رغم الصعوبات، شهدت الشبكات الاجتماعية ردود فعل متباينة، بين الشكاوى والاحتفالات. هل ترغب في معرفة المزيد عن تفاصيل هذه الأزمة وكيف أثرت على المستخدمين؟ تابع القراءة!
أعمال
Loading...
حقيبة يد جلدية خضراء تشبه حقيبة بيركين، متوفرة بأسعار معقولة في وول مارت، تُظهر تصميمًا أنيقًا مع مقبض وحزام.

نسخة وول مارت من حقيبة بيركن الشهيرة تكتسح الإنترنت

هل تبحث عن بديل ميسور التكلفة لحقيبة بيركين الفاخرة؟ اكتشف كيف تلاقي حقيبة %"ويركين%" من وول مارت، المصنوعة من جلد البقر الأصلي، إقبالًا كبيرًا بين المتسوقين. تابع القراءة لتتعرف على سر جاذبيتها وكيف أصبحت الخيار الأمثل لعشاق الموضة!
أعمال
Loading...
ترامب يتحدث في مؤتمر للنواب الجمهوريين، معبرًا عن تعهداته بفرض رسوم جمركية على الواردات من المكسيك وكندا والصين.

ترامب يتعهد بفرض رسوم جمركية بنسبة 25% على المكسيك وكندا، ورسوم إضافية بنسبة 10% على الصين

في ظل تصاعد التوترات التجارية، يعد الرئيس الأمريكي المنتخب دونالد ترامب بفرض رسوم جمركية صارمة على الواردات من المكسيك وكندا والصين، مما يثير تساؤلات حول تأثير هذه السياسات على الاقتصاد. هل ستنجح هذه الخطوات في حماية الصناعة المحلية أم ستزيد الأعباء على المستهلكين؟ تابعوا معنا لتكتشفوا المزيد.
أعمال
Loading...
حقيبة سفر ملقاة في مطار مزدحم، مع ركاب ينتظرون في الصفوف، مما يعكس الاضطرابات الناتجة عن مشاكل دلتا في تكنولوجيا المعلومات.

CrowdStrike ترد على دلتا، مدعية أن الشركة الطيران تجاهلت عروض المساعدة خلال انهيار الخدمة

في خضم نزاع حاد بين كراود سترايك ودلتا، تتكشف تفاصيل مثيرة حول انقطاع الخدمة الذي كلف شركة الطيران 500 مليون دولار. هل ستنجح دلتا في تبرير أخطائها التقنية، أم ستتحمل كراود سترايك تبعات ذلك؟ تابعوا التفاصيل الكاملة لتكتشفوا المزيد عن هذه المعركة القانونية المحتملة.
أعمال
الرئيسيةأخبارسياسةأعمالرياضةالعالمتكنولوجيااقتصادصحةتسلية