خَبَرَيْن logo

الذكاء الاصطناعي يحارب الجرائم المالية بفعالية

تستخدم وزارة الخزانة الأمريكية الذكاء الاصطناعي لمكافحة الجرائم المالية، مستردةً أكثر من 4 مليارات دولار من الاحتيال. اكتشف كيف يعزز هذا التقدم في التكنولوجيا جهود الكشف عن الأنماط الخفية ويحمى أموال دافعي الضرائب على خَبَرَيْن.

واجهة وزارة الخزانة الأمريكية مع أعمدة ضخمة، وعلم الولايات المتحدة يرفرف في الأعلى، تعكس جهود الحكومة في مكافحة الجرائم المالية باستخدام الذكاء الاصطناعي.
وزارة الخزانة الأمريكية في واشنطن العاصمة، 22 فبراير 2024. ماندي نغان/أ ف ب/صور غيتي/أرشيف
التصنيف:أعمال
شارك الخبر:
FacebookTwitterLinkedInEmail

استخدام الذكاء الاصطناعي في مكافحة الاحتيال المالي

يبدو أن رهان الحكومة الفيدرالية على استخدام الذكاء الاصطناعي لمكافحة الجرائم المالية يؤتي ثماره.

نتائج فعالة في استرداد الأموال

فقد ساعد الذكاء الاصطناعي القائم على التعلم الآلي وزارة الخزانة الأمريكية على غربلة كميات هائلة من البيانات واسترداد ما قيمته مليار دولار من عمليات الاحتيال في الشيكات في السنة المالية 2024 وحدها، وفقًا لتقديرات جديدة تمت مشاركتها لأول مرة مع شبكة CNN. وهذا تقريباً ثلاثة أضعاف ما استعادته وزارة الخزانة في السنة المالية السابقة.

وقالت ريناتا ميسكيل، وهي مسؤولة كبيرة في وزارة الخزانة، لشبكة CNN في مقابلة هاتفية: "لقد كان الأمر تحويلياً بالفعل".

شاهد ايضاً: ترامب يكشف عن خطته الجديدة للرسوم الجمركية.

وقالت ميسكيل: "لقد أدت الاستفادة من البيانات إلى رفع مستوى لعبتنا في الكشف عن الاحتيال ومنعه".

تطور استخدام الذكاء الاصطناعي منذ عام 2022

وقد نسبت وزارة الخزانة الفضل للذكاء الاصطناعي في مساعدة المسؤولين على منع واسترداد أكثر من 4 مليارات دولار من الاحتيال بشكل عام في السنة المالية 2024، وهو ارتفاع بمقدار ستة أضعاف عن العام السابق.

وقد بدأ المسؤولون الأمريكيون بهدوء في استخدام الذكاء الاصطناعي للكشف عن الجرائم المالية في أواخر عام 2022، مستفيدين بذلك مما تقوم به العديد من البنوك وشركات بطاقات الائتمان بالفعل لإيقاف الأشرار.

حماية أموال دافعي الضرائب

شاهد ايضاً: قواعد جديدة حول مقدار الخصم الذي يمكنك الحصول عليه من التبرعات الخيرية

والهدف من ذلك هو حماية أموال دافعي الضرائب من الاحتيال، والتي ارتفعت خلال جائحة كوفيد-19، حيث سارعت الحكومة الفيدرالية إلى صرف المساعدات الطارئة للمستهلكين والشركات.

الفرق بين الذكاء الاصطناعي التوليدي والتعلم الآلي

من المؤكد أن وزارة الخزانة لا تستخدم الذكاء الاصطناعي التوليدي، وهو النوع الذي جذب مستخدمي OpenAI's ChatGPT و Gemini من Google من خلال توليد الصور وصياغة كلمات الأغاني والإجابة على الأسئلة المعقدة (على الرغم من أنه لا يزال يواجه صعوبة في بعض الأحيان مع الاستفسارات البسيطة).

وبدلاً من ذلك، تعتمد جهود الكشف عن الاحتيال على التعلم الآلي، وهي مجموعة فرعية من الذكاء الاصطناعي تتفوق في تحليل كميات هائلة من البيانات، واتخاذ القرارات والتنبؤات بناءً على ما تعلمته.

كيف يكتشف الذكاء الاصطناعي الأنماط الخفية

شاهد ايضاً: ترامب قد يعين رئيساً "ظلّياً" للاحتياطي الفيدرالي، وهو تطور غير مسبوق في التاريخ الأمريكي

يمكن للذكاء الاصطناعي أن يكون مفيدًا جدًا في مكافحة الجرائم المالية من خلال تمشيط تدفقات لا نهاية لها تقريبًا من البيانات واكتشاف الأنماط الدقيقة - كل ذلك في جزء صغير من الوقت الذي يستغرقه الإنسان للقيام بذلك. يقول الخبراء أنه بمجرد تدريب نماذج الذكاء الاصطناعي المتطورة، يمكنها اكتشاف المعاملات المشبوهة في أجزاء من الثانية فقط.

"المحتالون بارعون حقاً في الاختباء. فهم يحاولون التلاعب بالنظام سراً"، كما يقول ميسكيل. "يساعدنا الذكاء الاصطناعي والاستفادة من البيانات في العثور على تلك الأنماط الخفية والحالات الشاذة والعمل على منعها."

وهذا أمر بالغ الأهمية بشكل خاص بالنسبة لوزارة الخزانة، التي تُعد من بين أكبر الدافعين على هذا الكوكب - إن لم تكن أكبرهم.

دور وزارة الخزانة في مكافحة الاحتيال

شاهد ايضاً: مجلس إدارة تسلا بدأ عملية استبدال إيلون ماسك كمدير تنفيذي

في كل عام، تقوم وزارة الخزانة بتسليم حوالي 1.4 مليار دفعة تقدر قيمتها بحوالي 7 تريليون دولار إلى 100 مليون شخص. وهي مسؤولة عن إرسال كل شيء بدءًا من مدفوعات الضمان الاجتماعي ومدفوعات برنامج Medicaid إلى رواتب العمال الفيدراليين واسترداد الضرائب وشيكات التحفيز.

هذا الدور الحاسم يجعل وزارة الخزانة هدفاً رئيسياً للمحتالين الذين يسعون إلى سرقة دافعي الضرائب.

الذكاء الاصطناعي وكشف الغش الضريبي

في العام الماضي، أعلنت دائرة الإيرادات الداخلية أنها استخدمت الذكاء الاصطناعي للكشف عن الغش الضريبي من خلال فحص الإقرارات الضريبية الكبيرة والمعقدة من صناديق التحوط وشركات المحاماة وغيرها.

توقعات الاحتيال في المدفوعات عبر الإنترنت

شاهد ايضاً: تضيف الخطوط الجوية الأمريكية أخيرًا خدمة الواي فاي المجاني

من المتوقع أن تتجاوز عمليات الاحتيال في المدفوعات عبر الإنترنت 362 مليار دولار بحلول عام 2028، وفقًا لتقديرات شركة Juniper Research.

وبعض هذا الاحتيال يتم تعزيزه بواسطة الذكاء الاصطناعي نفسه.

في إحدى الحالات الشهيرة في وقت سابق من هذا العام، تقول شرطة هونغ كونغ إن أحد العاملين في مجال التمويل قد خُدع من خلال مقطع فيديو مزيف عميق لدفع 25 مليون دولار للمحتالين.

المخاطر الجديدة التي يسببها الذكاء الاصطناعي

شاهد ايضاً: ترامب يهدد بفرض رسوم جمركية جديدة على كندا ويحذر من إغلاق صناعتها للسيارات

وقد أعرب المسؤولون الأمريكيون عن قلقهم من أن الذكاء الاصطناعي يُدخل مخاطر جديدة في النظام المالي. وحذرت وزيرة الخزانة جانيت يلين في يونيو المصرفيين من أن الذكاء الاصطناعي في مجال التمويل يشكل "مخاطر كبيرة".

وقد صنف كبار المنظمين، وعلى رأسهم يلين، الذكاء الاصطناعي في أواخر العام الماضي على أنه "نقطة ضعف ناشئة" للنظام المالي.

دور الإنسان في عملية الكشف عن الاحتيال

وشدد ميسكيل على أنه على الرغم من أن أنظمة الذكاء الاصطناعي ستُشير إلى المعاملات المشبوهة، إلا أن "الإنسان دائمًا في الحلقة" والوكالات الفيدرالية هي التي تتخذ القرار النهائي بشأن ما إذا كان هناك شيء ما يشكل احتيالًا أم لا.

مستقبل استخدام الذكاء الاصطناعي في وزارة الخزانة

شاهد ايضاً: ستؤثر الرسوم الجمركية بشكل غير متساوٍ على أسعار الغاز في الولايات المتحدة

إن استخدام وزارة الخزانة للذكاء الاصطناعي في مكافحة الجرائم المالية قد بدأ للتو.

أشار ميسكيل إلى أن وزارة الخزانة تستكشف كيفية اعتماد أساليب الكشف عن الاحتيال التي تستخدمها البنوك الرائدة وشركات بطاقات الائتمان، رافضًا الخوض في التفاصيل لتجنب "كشف الجهات الفاعلة السيئة".

وقال متحدث باسم وزارة الخزانة لشبكة CNN إن الوزارة تسرّع من وتيرة عملها لتعزيز أدوات الكشف عن الاحتيال المتاحة للبرامج التي تديرها الحكومة الفيدرالية والولايات. ويختبر المسؤولون مصادر بيانات جديدة لاكتشاف الاحتيال والمدفوعات المشبوهة بشكل أفضل، ويتعاونون مع وكالات الولايات لمكافحة الاحتيال في التأمين ضد البطالة.

أخبار ذات صلة

Loading...
شخصية من فيلم "قاتل الشياطين: قلعة اللانهاية" تبدو عازمة، مع تفاصيل شعرها الأسود والأرجواني. تعكس تعابير وجهها القوة والتحدي.

"Demon Slayer" يحطم رقم قياسي في شباك التذاكر دام 26 عامًا ويتصدر شباك التذاكر في عطلة نهاية الأسبوع

حقق فيلم "Demon Slayer: the Movie Infinity Castle" إنجازًا غير مسبوق بإيرادات افتتاحية بلغت 70 مليون دولار، مما جعله يتصدر شباك التذاكر. هل أنت مستعد لاكتشاف سر نجاح هذا الفيلم الذي جذب الجماهير من جميع الأعمار؟ تابع القراءة لتعرف المزيد عن هذا النجاح الساحق!
أعمال
Loading...
عامل يرتدي زي السلامة البرتقالي يتجول في محطة كهربائية فرعية متضررة بعد حريق، مما أثر على عمليات مطار هيثرو.

توقع خسائر تقدر بمئات الملايين من الجنيهات نتيجة استمرار الاضطرابات خارج مطار هيثرو

تسبب إغلاق مطار هيثرو في فوضى غير مسبوقة في حركة الطيران البريطانية، مما قد يكبد الصناعة خسائر تصل إلى مئات الملايين. مع تأثر أكثر من 145,000 مسافر، تزداد الحاجة لإعادة هيكلة العمليات بسرعة. هل أنت مستعد لاكتشاف التفاصيل الكاملة؟.
أعمال
Loading...
قبة مبنى الكابيتول الأمريكي محاطة بأشجار ذات أوراق ملونة في فصل الخريف، مما يعكس أجواء النقاشات حول قانون الضمان الاجتماعي.

مجلس الشيوخ يوافق على قانون العدالة في الضمان الاجتماعي

هل تعلم أن مشروع قانون جديد قد يغير حياة ملايين العاملين في القطاع العام في الولايات المتحدة؟ بعد تصويت تاريخي في مجلس الشيوخ، ينتظر هذا التشريع توقيع الرئيس بايدن ليعيد العدالة لمزايا الضمان الاجتماعي. اكتشف كيف سيؤثر ذلك على المعلمين ورجال الإطفاء والشرطة، وما هي التفاصيل التي يجب أن تعرفها!
أعمال
Loading...
مات كاريكر، مؤسس قناة \"مزرعة الهدم\"، يتحدث عن صدمته من ارتداء مطلق النار قميص قناته أثناء محاولة اغتيال ترامب.

مدمر المزرعة على يوتيوب: "مصدوم ومرتبك" لرؤية مطلق النار على ترامب يرتدي قميصي

في حادثة صادمة هزت الولايات المتحدة، حاول شاب يدعى توماس ماثيو كروكس اغتيال الرئيس السابق دونالد ترامب خلال تجمع انتخابي، مما أثار تساؤلات حول تأثير وسائل الإعلام الاجتماعية على العنف. اكتشف أن كروكس كان يرتدي قميصًا من قناة "مزرعة الهدم"، مما دفع مؤسس القناة للحديث عن ضرورة منع العنف. هل ستؤدي هذه الأحداث إلى تغيير في كيفية تعاملنا مع المحتوى الخطير؟ تابعوا تفاصيل هذه القصة المثيرة.
أعمال
الرئيسيةأخبارسياسةأعمالرياضةالعالمتكنولوجيااقتصادصحةتسلية