بنك تي دي يعترف بالذنب في التهم الأمريكية ويواجه قيودًا على الأعمال

قالت السلطات الأمريكية إن وحدتين من وحدات بنك تي دي أقرتا بالذنب في اتهامات جنائية في الولايات المتحدة ووافقتا على دفع 3 مليارات دولار أمريكي كغرامات مجمعة لحل تحقيقات الحكومة الفيدرالية في غسل الأموال.

وقالت السلطات يوم الخميس إن صفقة الإقرار بالذنب تشمل فرض سقف للأصول وقيود أخرى على أعمال البنك. وقالت وزارة العدل الأمريكية إن البنك قد أقر بالذنب في التآمر لغسل الأموال والتآمر على عدم تقديم تقارير دقيقة أو الحفاظ على برنامج متوافق مع مكافحة غسل الأموال.

ويُعد الحد الأقصى لتوسيع أصوله في الولايات المتحدة، الذي فرضه مكتب المراقب المالي للعملة الأمريكية، خطوة نادرة عادةً ما تكون مخصصة للحالات الخطيرة. ومن شأنه أن يوجه ضربة كبيرة لآمال TD في التوسع أكثر في الولايات المتحدة، والتي تمثل حوالي ثلث دخل البنك.

كما وافق TD أيضًا على دفع 3 مليارات دولار من العقوبات المجمعة للجهات التنظيمية المصرفية الأمريكية ووزارة العدل وشبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة.

وقد حلت الصفقة التحقيقات التي أجرتها وزارة العدل ومكتب المراقب المالي للعملة وشبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة. كما تضمنت أيضًا فرض رقابة مستقلة.

وقال ليمار بيرسود، المحلل في شركة كورمارك للأوراق المالية، قبل الإعلان عن تفاصيل صفقة الإقرار بالذنب: "إن وضع حد أقصى للأصول هو "أسوأ سيناريو" بالنسبة لبنك TD. وكان البنك قد خصص بالفعل 3 مليارات دولار للغرامة.

عقد بيرسود مقارنة مع ويلز فارجو، الذي لديه سقف أصول بقيمة 1.95 تريليون دولار في أعقاب فضيحة الحسابات المزيفة، والتي قيدت أرباحه. وقال إن الحد الأقصى للأصول من شأنه أيضًا تقييد أرباح بنك TD، ولكن بدرجة أقل مما كان عليه الحال بالنسبة لويلز فارجو.

وقال بيرسود إن التحقيق في قضية TD قد أدى إلى "ضعف أداء السهم بشكل كبير، ونعتقد أن تقاعد الرئيس التنفيذي الحالي بهارات مسراني".

يُعد TD ثاني أكبر بنك في كندا وعاشر أكبر بنك في الولايات المتحدة. وقد كشف المُقرض لأول مرة أنه كان يرد على استفسارات المنظمين وجهات إنفاذ القانون العام الماضي، بعد أشهر فقط من إنهاء عملية استحواذ بقيمة 13 مليار دولار على المقرض الإقليمي First Horizon.

وأكد مصدر أن السلطات الفيدرالية بدأت في التحقيق في الضوابط الداخلية لبنك TD بعد أن اكتشف العملاء عملية إجرامية صينية قامت برشوة الموظفين وجلب أكياس كبيرة من النقود إلى الفروع لغسل ملايين الدولارات من مبيعات الفنتانيل من خلال فروع TD في نيويورك ونيوجيرسي.

وقد أنفقت TD الملايين لتعزيز برامج الامتثال لديها، وفصلت العشرات من الموظفين في فروعها في الولايات المتحدة وعينت رئيس الخدمات المصرفية الشخصية الكندية راي تشون رئيسًا تنفيذيًا جديدًا لها، ونأت برئيسها الجديد عن فضيحة غسيل الأموال.

وسيتقاعد الرئيس التنفيذي ماسراني، الذي كان على رأس البنك منذ ما يقرب من عقد من الزمان وقاد عملياته في الولايات المتحدة سابقًا، العام المقبل. وقال مصراني إنه يتحمل المسؤولية الكاملة عن قضايا غسيل الأموال التي اصيب بها البنك.