وزارة الخزانة تستخدم الذكاء الاصطناعي لمكافحة الاحتيال

استخدام الذكاء الاصطناعي في مكافحة الاحتيال المالي

تتجه وزارة الخزانة الأمريكية إلى استخدام الذكاء الاصطناعي (AI) بشكل أكبر لمكافحة الاحتيال، وذلك باستخدام التكنولوجيا لإحباط مدفوعات غير سليمة بقيمة 4 مليارات دولار في العام الماضي.

أصدرت الوكالة هذا التقدير في بيان صحفي يوم الخميس معلنةً نجاح "نهجها القائم على التكنولوجيا والبيانات".

تقديرات وزارة الخزانة الأمريكية للمدفوعات غير السليمة

وقالت إنه في السنة المالية 2024، التي امتدت من أكتوبر 2023 إلى سبتمبر 2024، استخدمت وزارة الخزانة الذكاء الاصطناعي القائم على التعلم الآلي لوقف عمليات احتيال في الشيكات بقيمة مليار دولار.

وأضافت أنه في الوقت نفسه، ساعدت عمليات الذكاء الاصطناعي في التخلص من 3 مليارات دولار من المدفوعات غير السليمة الأخرى، بما في ذلك من خلال تحديد المعاملات المعرضة للخطر وتحسين الفحص.

نجاحات الذكاء الاصطناعي في منع الاحتيال

ووفقاً للوكالة، كان إجمالي مبلغ 4 مليارات دولار الذي تم منع الاحتيال السنوي أعلى بستة أضعاف من المبلغ الذي تم التقاطه في العام السابق.

قالت المسؤولة في وزارة الخزانة ريناتا ميسكيل لشبكة CNN إن استخدام تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي كان "تحويلياً" بالنسبة للوكالة، التي لا تزال تتطلب وجود إنسان لاتخاذ القرار الأخير بشأن تصنيف الاحتيال.

"المحتالون بارعون حقاً في الاختباء. إنهم يحاولون التلاعب بالنظام سراً"، قال ميسكيل. "يساعدنا الذكاء الاصطناعي والاستفادة من البيانات في العثور على تلك الأنماط الخفية والحالات الشاذة والعمل على منعها."

في كل عام، تقوم وزارة الخزانة الأمريكية، وهي وزارة المالية الأمريكية، بتوزيع حوالي 1.4 مليار دفعة سنوياً، بإجمالي أكثر من 6.9 تريليون دولار، وفقاً للوكالة.

وفي بيانها بشأن منع الاحتيال، قالت الوكالة إنها "تأخذ على محمل الجد مسؤوليتنا في العمل كمسؤولين فعالين عن أموال دافعي الضرائب".

وأضافت: "إن المساعدة في ضمان أن تدفع الوكالات للشخص المناسب، بالمبلغ المناسب، وفي الوقت المناسب، هو أمر أساسي لجهودنا".

وزارة الخزانة ليست الوكالة الأمريكية الوحيدة التي تلجأ إلى الذكاء الاصطناعي للقضاء على الجرائم المالية. فدائرة الإيرادات الداخلية (IRS)، التي تجمع الضرائب الفيدرالية، تستفيد أيضًا من هذه الأداة لمكافحة الاحتيال الضريبي، مع وجود خطط لاستخدامها لتكثيف عمليات التدقيق في السنوات المقبلة.

وقد قالت مصلحة الضرائب الأمريكية الشهر الماضي إنها استردت 1.3 مليار دولار من دافعي الضرائب الأثرياء منذ أواخر عام 2023، كجزء من الجهود التي تستهدف عائدات الأفراد ذوي الدخل المرتفع.

تبلغ أحدث تقديرات مصلحة الضرائب الأمريكية للمبالغ المستحقة وغير المدفوعة حوالي 496 مليار دولار سنويًا (للفترة 2014-2016). كان من المتوقع أن تنمو هذه الفجوة الضريبية إلى 688 مليار دولار في عام 2021، وفقًا لمكتب المساءلة الحكومية الأمريكية (GAO).

ومع تنامي دور الذكاء الاصطناعي في هذه الصناعة، حذرت الجهات التنظيمية من أنه يثير مخاطر تتعلق بالسلامة .

قالت وزيرة الخزانة الأمريكية جانيت يلين، التي ترأس مجلس الرقابة على الاستقرار المالي، إن دعم الابتكار المسؤول في مجال الذكاء الاصطناعي يمكن أن يسمح "للنظام المالي بجني فوائد مثل زيادة الكفاءة، ولكن هناك أيضًا مبادئ وقواعد قائمة لإدارة المخاطر التي ينبغي تطبيقها".