قضية الاحتيال بشركة ضمان الأموال: دعوى قضائية تفضح الخدعة

دعوى قضائية ضد شركة SEAM للاحتيال على العائلات

هناك ما يقرب من عشرين عائلة مدرجة في دعوى قضائية تتهم مالكة شركة ضمان تأجير الأرحام ومقرها هيوستن بسرقة ملايين الدولارات من حساباتهم، والتي كانت مخصصة لدفع أجور الأمهات البديلات وتغطية النفقات الطبية، لتمويل أسلوب حياتها الباذخ.

تفاصيل الاحتيال المزعوم من قبل دومينيك سايد

تزعم الدعوى القضائية أن شركة Surrogacy Escrowacy Escrowacy Escrowacy Account Management LLC، أو SEAM، ومالكتها دومينيك سايد، اختلست ملايين الدولارات من أموال الضمان بشكل منهجي، وزعمت أنها استخدمت الأموال لإثراء نفسها وتمويل أعمال تجارية جانبية بما في ذلك خط ملابس ومهنة كمغنية ومنتجة لموسيقى الراب والراب.

ويزعم الملف أن أموال الضمان دفعت أيضًا تكاليف "رحلات سايد الفخمة في جميع أنحاء العالم"، وملابس المصممين، والسيارات الفاخرة، والعقارات، والعضوية في "سوهو هاوس"، وهي سلسلة من النوادي الخاصة.

توسع الدعوى القضائية وانضمام عائلات جديدة

تم رفع الدعوى القضائية في البداية من قبل عائلة واحدة الشهر الماضي، لكن 22 عائلة إضافية في جميع أنحاء البلاد بالإضافة إلى آباء محتملين في فرنسا وإيطاليا طلبوا الانضمام إلى الدعوى، حسبما أعلن محامي المدعين يوم الثلاثاء، مدعياً أن هناك "مئات العائلات الأخرى" التي وقعت ضحية لسلوك شركة سيام.

تزعم الدعوى القضائية أن سايد والمدعى عليهم الآخرين "قد أغروا العائلات والأمهات البديلات بالدخول في علاقة ائتمانية مع SEAM حتى يتمكنوا من سرقة أموال الضمان الخاصة بهم" لصالحهم.

خدمات شركة SEAM في إدارة حسابات الضمان

تقدم شركة SEAM خدمات إدارة حساب ضمان تأجير الأرحام للأزواج والنساء الذين وافقوا على العمل كأمهات بديلات. وتلتزم الشركة بصفتها وكيل الضمان للوالدين المقصودين بالاحتفاظ بأموال الضمان، ومراجعة النفقات التي تتكبدها الأمهات البديلات وتوزيع المدفوعات على الأم البديلة، كما جاء في الدعوى القضائية.

الإجراءات القانونية والتطورات الأخيرة

خلال جلسة استماع في المحكمة يوم الأربعاء، أصدر القاضي أمرًا قضائيًا مؤقتًا، وأمر بتجميد أموال وأصول المدعى عليهم طوال مدة الدعوى. ومن المقرر أن تبدأ المحاكمة في القضية في يناير 2025، وفقًا لأمر القاضي.

تحقيقات مكتب التحقيقات الفيدرالي

في الشهر الماضي، قال مكتب التحقيقات الفيدرالي في بيان صحفي إنه "يسعى إلى تحديد الضحايا المحتملين" ل SEAM وطلب من أي ضحايا محتملين آخرين ملء استمارة على الإنترنت.

الدعوى القضائية، التي رُفعت في يونيو في محكمة مقاطعة هاريس في تكساس، تذكر اسم سايد كمدعى عليه، إلى جانب أحد شركائها التجاريين، أنتوني هول وشركة لايف إسكرو المحدودة، وهي شركة ضمان أنشأتها هول.

أمر القاضي وتجميد الأصول

ينص أمر القاضي على أنه في مارس الماضي، أنشأت هول شركة ضمان جديدة تدعى Life Escrow, LLC، والتي تقع في نفس عنوان العمل الذي يقع فيه SEAM.

ردود الفعل من الأطراف المعنية

ووفقًا لأمر القاضي، فإن دومينيك وشركة SEAM "ربما قاما بتحويل أي أموال ضمان متبقية في حسابات شركة SEAM" اعتبارًا من 14 يونيو إلى حسابات مصرفية باسم شركة Life Escrow.

في بيان نُشر على صفحته على فيسبوك، قال هول إنه دافع عن نفسه من الاتهامات في المحكمة ووافق على "تسليم أصول محددة أسيطر عليها يمكن إرجاعها إلى سوء الإدارة المزعوم من قبل السيدة سايد.

"كما قدمت شهادة خطية مشفوعة بيمين من السيدة سايد تنص على أنه ليس لدي أي اطلاع أو وصول إلى أي من أموال أو عمليات شركة SEAM. كما تنص أيضًا على أنه لم يتم تحويل أي أموال إليّ عن طريق الاحتيال".

وأضاف هول أن مشروع Life Escrow كان مشروعًا شغوفًا بدأه في عام 2023 "ليس له حسابات مالية أو عملاء" ولم يكن "واجهة لنشاط غير قانوني".

وفي رد تلقائي على رسالة بريد إلكتروني أرسلتها CNN، قالت سايد إنها وشركتها "تم إخطارنا" بأننا نخضع لتحقيق نشط من قبل السلطات الفيدرالية".

وتابعت في ردها: "بناءً على نصيحة المستشار القانوني، لا يُسمح لي بالرد على أي استفسارات تتعلق بالتحقيق".

وقالت المحامية ماريان روباك في بيان نيابةً عن العائلات: "هذه خطوة مهمة لفريقنا القانوني بينما نكافح لمساعدة المتضررين من هذا المخطط في الحصول على التعويضات والإجابات التي يستحقونها."

وأضاف البيان: "سنواصل التحقيق في المكان الذي ذهبت إليه الأموال وأفضل مسار عمل لمحاسبة المتهمين على أفعالهم المخادعة".

تأثير الاحتيال على العائلات المتضررة

تصف الدعوى القضائية أفعال المدعى عليهم بأنها "لا تقل عن الشر"، وتقول إن أكثر من 800 عائلة تنتمي إلى مجموعة خاصة على فيسبوك لضحايا المخطط المزعوم قد تم الاحتيال عليهم من قبل شركة SEAM ومالكها بأكثر من 16 مليون دولار.

قصص ضحايا الاحتيال المالي

أخبر ميندي وآرون هيرشتاين اللذان ليسا جزءًا من الدعوى القضائية ولكنهما عضوان في مجموعة فيسبوك لشبكة CNN أنهما خسرا 50,000 دولار بعد استخدام خدمات الضمان الخاصة بشركة SEAM لدفع أموال لأم بديلة وهي الآن حامل في الأسبوع الرابع والعشرين. ويقولان إنهما اختارا تأجير الأرحام بعد ولادة جنين ميت ومشاكل صحية مدمرة اختارا تأجير الأرحام لأنه كان لا يزال حلمهما في إنجاب طفل.

"نحن محطمون ومحبطون بسبب خسارة المال الذي كان من المفترض أن يُدار بأمان في حساب ضمان موثوق به للأم البديلة لأن هذه هي الطريقة التي تم الدفع لها. لقد خسرنا الآن 50 ألف دولار أمريكي، ولا أرى أن هذه الأموال ستُعاد إلينا أبدًا. أتعاطف مع كل شخص يمر بهذا الأمر في هذا الوقت."

المبالغ المودعة والمشاكل المالية

وقد أودعت كل عائلة ما بين 31,000 دولار و 100,000 دولار في حساب ضمان SEAM، واستخدم جزء منها فقط لدفع أجور الأمهات البديلات حسبما جاء في الدعوى القضائية.

تعليق شركة SEAM على الوضع الحالي

وقال محامي المدعين في بيان صحفي صدر يوم الثلاثاء: "ظهرت المشاكل مع سيام في يونيو عندما علم الآباء والأمهات الحوامل الذين أودع كل منهم عشرات الآلاف من الدولارات لدفعها للنساء اللاتي يحملن أطفالهن أن أموالهم قد ضاعت على ما يبدو". "في البداية، بدا الأمر كما لو أن الملايين قد اختفت."

تم إبلاغ العائلات من قبل شركة SEAM في 4 يونيو بأن حساباتهم قد تم "تعليقها" من قبل كابيتال وان بنك بسبب "رسوم احتيالية"، كما جاء في أمر القاضي.

وبعد عشرة أيام، أبلغت شركة سايد جميع عملاء الشركة في رسالة بالبريد الإلكتروني: "بسبب الإجراءات القانونية تم تعليق جميع العمليات. في هذا الوقت، لا يمكنني تقديم المزيد من التفاصيل بشأن هذه المسألة"، وفقًا للأمر.

واستشهد القاضي بالأدلة التي تُظهر أن حسابات الضمان الخاصة بشركة SEAM لا تحتوي على أموال كافية لدفع رسوم الضمان للعائلات، وتكبدت العائلات الـ 23 أضرارًا تتراوح بين 12,400 دولار تقريبًا إلى 90,400 دولار أي ما يزيد مجموعه عن مليون دولار، دون احتساب أتعاب المحاماة.

التحقيقات المالية والسجلات المصرفية

وكتب القاضي: "تُظهر الأدلة أنه من المحتمل أن تكون شركة SEAM قد اختلست الملايين من أموال الضمان الخاصة بعملائها".

وقد قرر القاضي أن الآباء المقصودين لديهم حق محتمل في استرداد مطالباتهم لأنه يبدو من المحتمل أن المدعى عليهم قاموا بتحويل أصول شركة SEAM "من أجل إعاقة أو تأخير أو الاحتيال على دائني شركة SEAM".

تحويلات الأموال المريبة

وراجع المحاسب الشرعي للعائلات السجلات المصرفية التي تُظهر أن شركة SEAM قامت بتحويل أموال الضمان إلى حساب تشغيلي، ثم تم تحويل معظمها إلى حسابات مصرفية أخرى، كما جاء في الأمر.

الاستخدام الشخصي لأموال الضمان

تُظهر السجلات المصرفية أن "سيام" حولت أكثر من 2.2 مليون دولار لبدء مسيرتها المهنية باسم "دوم"، وهي "مغنية راب ومغنية راب و R&B ومنتجة موسيقى"، وفقًا لما جاء في الإيداع. ويُزعم أنها استخدمت بعض الأموال لإنشاء مقاطع فيديو موسيقية ومحتوى على وسائل التواصل الاجتماعي.

وتظهر السجلات أيضًا أن "سيام" حوّلت ما يقرب من 5 ملايين دولار لدفع ثمن بطاقة ائتمان "يبدو أنها مرتبطة" باستوديو موسيقي كان مملوكًا لسايد وهول، إلى جانب 275,000 دولار لخط ملابس سايد.

أثر الاحتيال على صناعة تأجير الأرحام

في أكتوبر 2023، عرضت شركة ملابس مصممة تدعى نيكي جرين ذ.م.م - المملوكة جزئيًا لسايد وهول خط ملابسها في أسبوع الموضة في لاس فيغاس، والذي تم تمويله من أموال الضمان الخاصة بالوالدين، كما تقول الدعوى القضائية.

تزعم الدعوى القضائية أن المدعى عليهما ارتكبا الاحتيال من خلال عدم الإفصاح عن مكان وحالة أموال عملائهما، كجزء من مخطط أكبر للاحتيال على العائلات في أموال الضمان.

"تكشف السجلات أن شركة SEAM ودومينيك والمدعى عليهم الآخرين كانوا يحولون أموال الضمان الخاصة بالوالدين المعنيين بشكل منهجي من الحسابات المصرفية لشركة SEAM لاستخدامهم الشخصي لسنوات"، وفقًا للدعوى. "ونتيجة لذلك، أصبحت مئات العائلات غير قادرة على مساعدة الأمهات البديلات مالياً أو ضمان الولادة الآمنة لأطفالهن."