غرامات بقيمة ملايين دولار تواجه شركات التصنيف الائتماني

غرامات على وكالات التصنيف الائتماني بسبب عدم الامتثال

فرضت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأميركية غرامات على ست مؤسسات كبرى لتصنيف الائتمان بلغت قيمتها الإجمالية 49 مليون دولار بسبب "إخفاقاتها الكبيرة" في الحفاظ على الاتصالات الإلكترونية.

تفاصيل الغرامات المالية المفروضة

ووافقت وكالة موديز لخدمات المستثمرين ووكالة ستاندرد آند بورز العالمية للتصنيف الائتماني على دفع أكبر الغرامات، وهي غرامة مدنية بقيمة 20 مليون دولار لكل منهما. ووافقت شركة فيتش للتصنيف الائتماني على دفع 8 ملايين دولار، ووافقت شركة إيه إم بيست لخدمات التصنيف على دفع مليون دولار، ووافقت شركة إتش آر ريتنجز دي مكسيكو للتصنيف الائتماني على دفع 250 ألف دولار، ووافقت شركة ديموتك على دفع 100 ألف دولار.

اعترافات الشركات بشأن انتهاكات حفظ السجلات

وقالت لجنة الأوراق المالية والبورصات إن الشركات اعترفت بالوقائع الواردة في أوامر لجنة الأوراق المالية والبورصات التي قالت إنها انتهكت أحكام حفظ السجلات في قوانين الأوراق المالية الفيدرالية.

استخدام وسائل التواصل الشخصي في التواصل الرسمي

على سبيل المثال، كان موظفو وكالة موديز للتصنيفات الائتمانية - بما في ذلك على مستوى كبار الموظفين - يتواصلون بشأن أنشطة التصنيفات الائتمانية عبر الرسائل النصية وواتساب على أجهزتهم الشخصية، وفقًا لأمر هيئة الأوراق المالية والبورصات. وشمل ذلك قيام أحد المديرين الإداريين المساعدين بالإدلاء بتعليقات خارج القناة حول عملاء التصنيف الائتماني.

تصريحات هيئة الأوراق المالية والبورصات

قال سانجاي وادوا، نائب مدير قسم الإنفاذ في هيئة الأوراق المالية والبورصات في بيان يوم الثلاثاء: "لقد رأينا مرارًا وتكرارًا أن الفشل في الحفاظ على السجلات المطلوبة والاحتفاظ بها يمكن أن يعيق قدرة الموظفين على ضمان امتثال الشركات لالتزاماتها وقدرة الهيئة على مساءلة الشركات التي لا تفي بتلك الالتزامات، وغالبًا ما يكون ذلك على حساب المستثمرين".

متطلبات تعيين مستشار الامتثال

وباستثناء شركتي A.M. Best و Demotech، يجب على الشركات أيضًا تعيين مستشار امتثال. وقالت لجنة الأوراق المالية والبورصات إن A.M. Best و Demotech "بذلتا جهودًا كبيرة" للامتثال للمتطلبات وتعاونتا مع التحقيق.

مراجعة السياسات المتعلقة بالاحتفاظ بالاتصالات الإلكترونية

ووافقت كل من "موديز"، و"إس آند بي جلوبال ريتنجز"، و"فيتش" و"إتش آر ريتنجز دي مكسيكو" على إجراء مراجعة شاملة للسياسات المتعلقة بالاحتفاظ بالاتصالات الإلكترونية.

التزام موديز بحفظ السجلات التنظيمية

وقال متحدث باسم "موديز" في بيان: "تلتزم موديز التزاماً كاملاً بالوفاء بالتزاماتنا المتعلقة بحفظ السجلات التنظيمية، ويسعدنا أن نضع هذه المسألة وراء ظهورنا".

تحسين سياسات حفظ السجلات الإلكترونية

وقالت وكالة التصنيف الائتماني في بيان لها إنها قامت على مدار العام الماضي "بتعزيز سياسات وإجراءات حفظ السجلات الإلكترونية بشكل كبير. وتؤكد التسوية مع لجنة الأوراق المالية والبورصات على التزامنا الراسخ بالتمسك بالمعايير التنظيمية في كل ولاية قضائية نعمل فيها".

ردود فعل الشركات على قرارات هيئة الأوراق المالية والبورصات

وأعربت "إيه إم بيست" لخدمات التصنيف عن تقديرها لاعتراف هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية بامتثالها لمتطلبات حفظ السجلات وقرارها بأن الشركة لا تحتاج إلى مستشار امتثال. وقال متحدث باسمها: "تولي 'إيه إم بيست' أهمية كبيرة لمسؤولياتنا التنظيمية وتبقى ملتزمة بنزاهة عملية التصنيفات التي نقوم بها والتصنيفات الائتمانية المستقلة عالية الجودة".

التزام S&P Global بالامتثال التنظيمي

وفي بيان صحفي صدر يوم الثلاثاء، قالت S&P Global إنها "مسرورة بإنهاء هذه المسألة. وتأخذ الشركة الامتثال للالتزامات التنظيمية على محمل الجد وتلتزم بنزاهة عملية التصنيفات الخاصة بها والتصنيفات الائتمانية المستقلة عالية الجودة."

التواصل مع شركات التصنيف الأخرى

وقد تواصلت CNN مع باقي شركات التصنيف الائتماني للتعليق على الأمر.