انخفاض سهم ويلز فارجو بعد اتخاذ الهيئة الرقابية الأمريكية إجراءات تنفيذية بشأن غسيل الأموال

قال مكتب المراقب المالي للعملة الأمريكية، وهو أحد كبار المنظمين المصرفيين في الولايات المتحدة، يوم الخميس إنه أصدر إجراءً إنفاذياً ضد ويلز فارجو بسبب أوجه القصور في ممارسات إدارة المخاطر.

وانخفضت أسهم البنك بنسبة 5% في تعاملات ما بعد الظهيرة.

وقالت الهيئة التنظيمية إنها حددت أوجه قصور تتعلق بممارسات إدارة مخاطر الجرائم المالية للبنك والضوابط الداخلية لمكافحة غسيل الأموال.

ويتطلب الاتفاق بموجب إجراء الإنفاذ أن يحصل المُقرض على إذن من هيئة الرقابة التنظيمية قبل إطلاق أعمال جديدة في مجالات متوسطة أو عالية المخاطر لغسيل الأموال أو العقوبات. ومع ذلك، لا تسعى الهيئة التنظيمية إلى فرض أي عقوبة مالية.

وقال البنك في بيان له: "لقد عملنا على معالجة جزء كبير مما هو مطلوب في الاتفاقية الرسمية، ونحن ملتزمون باستكمال العمل بنفس القدر من الإلحاح الذي تتسم به التزاماتنا التنظيمية الأخرى".

منذ عام 2016، أنفق ويلز فارجو مليارات الدولارات لتسوية اتهامات مدنية وجنائية تتعلق بمخطط استمر لعدة سنوات تضمن إساءة تطبيق مدفوعات القروض بشكل متكرر، وحجز المنازل بشكل خاطئ، واستعادة المركبات بشكل غير قانوني، وتقييم الرسوم والفوائد بشكل غير صحيح، وفرض رسوم مفاجئة على السحب على المكشوف.

في العام الماضي، حُكم على الرئيس السابق لعمليات التجزئة في البنك بالسجن لمدة ثلاث سنوات تحت المراقبة، في حين تم منع الرئيس التنفيذي السابق للبنك من العمل في هذا المجال.